네, HSA를 통해 투자하실 수 있습니다! Forma는 규제 대상 증권사인 DriveWealth와 제휴하여 HSA 투자 계좌를 제공합니다.
시작하기 전에
HSA 자금을 투자하기 전에 다음 사항을 유념하십시오.
- 투자 상품은 FDIC(미국 연방예금보험공사)의 보험 대상이 아니며 가치가 하락할 수 있습니다.
- HSA에 적립된 현금 잔액 만 투자할 수 있습니다.
- 최소 투자 금액은 주문당 100달러입니다.
- 적격 의료비 지출에 필요한 경우, 투자 자산을 매각하고 해당 자금을 현금 잔액으로 다시 이체할 수 있습니다.
- 모든 투자에는 원금 손실 가능성을 포함한 위험이 따릅니다.
- Forma는 투자 자문을 제공하지 않습니다. 투자 결정을 내리기 전에 개인의 재정 상황과 투자 목표를 고려하십시오.
HSA 투자 계좌 개설
투자 계정을 시작하려면 아래 단계를 따르세요.
- Forma에 로그인
- 상단 탐색 모음에서 "혜택" 을 선택합니다.
- "건강 저축 계좌(HSA)를 선택하세요."
- "내 투자" 탭을 선택합니다.
- "투자 관리" 드롭다운을 선택합니다.
- "투자 계좌 개설을 선택합니다."
- 개인 정보, 재무 프로필, 공개 사항의 세 가지 섹션으로 안내됩니다.
- 참고: 온보딩 과정에서 저장된 정보를 변경하려면 support@joinforma.com 으로 문의하십시오.
- 이전 단계에서 제공된 모든 세부 정보를 검토하신 후, 만족스러우시면 '투자 계좌 개설'을 클릭하세요.
- 초기 설정을 완료하시면 고객님 명의로 투자 계좌를 개설해 드리겠습니다. 이는 일반적으로 온보딩이 완료된 직후에 발생합니다. 투자 계좌가 활성화되면 이용 가능한 투자 상품을 살펴보고 투자하고 싶은 상품을 선택하여 첫 투자를 진행할 수 있습니다.
투자 선택
1. HSA 자금을 투자할 방법을 선택하세요: 자동 투자 또는 일회성 투자. 참고: 이 흐름도는 일회성 투자 프로세스를 보여줍니다.
2. 보유 현금 중 얼마를 투자할지 선택하세요.
3. 지정된 자금을 투자할 ETF를 선택하십시오. 더 자세한 내용을 알아보려면 HSA 자금을 어디에 투자할 수 있나요?를참조하세요.
4. 투자 확인
또한 지속적인 HSA 납입을 자동화하여 정기적으로 관리할 필요 없이 계속 유지할 수 있습니다. 자세히 알아보려면 반복 HSA 투자 설정을참조하세요.