웹 또는 모바일에서 Forma 계정을 사용하여 반복 HSA 투자를 설정할 수 있습니다. 이 기능을 사용하면 지속적인 HSA 납입을 자동화하여 정기적으로 관리할 필요 없이 계속 유지할 수 있습니다.
웹에서 정기 투자를 설정하려면 아래 단계를 따르세요:
- Forma 계정에 로그인
- 상단 탐색 메뉴에서 '혜택'을 선택합니다.
- HSA 선택
- 사용 가능한 잔액 위의 가로 메뉴에서 '내 투자'를 선택합니다.
- "투자 관리"를 클릭하고 "자금 투자"를 선택합니다.
- "특정 잔액 이상 투자" 옆의 "시작하기"를 클릭합니다.
- 자동 투자를 설정할 때 '스윕 한도'를 설정하게 되는데, 이는 HSA 현금 계좌에 보관하고자 하는 현금의 금액입니다. 해당 잔액(최소 투자 한도 $100)을 초과하는 금액은 매일 자동으로 투자로 이동합니다.
- 펀드를 자동으로 투자할 각 주식에 대한 할당 비율을 선택합니다.
- 스윕 임계값 확인
정기 투자를 설정하면 HSA 투자 페이지에서 확인할 수 있습니다. 여기에서 유지해야 할 잔액(스윕 임계값), 마지막으로 투자한 날짜, 투자한 금액 등의 세부 정보를 확인할 수 있습니다.
반복되는 HSA 투자 FAQ
- 자동 투자에 사용할 수 있는 투자는 무엇인가요?
- 현재 모든 투자 옵션은 자동 반복 투자를 신청할 수 있습니다. 투자하려는 각 항목에 대한 할당 비율을 선택합니다.
- 자동 투자의 배분을 조정할 수 있나요?
- 예! 반복 투자를 편집하여 앞으로 모든 투자에 대한 할당을 조정할 수 있습니다. 자세한 내용은 반복 HSA 투자에 대한 업데이트하기를참조하세요.
- 자동 투자를 취소할 수 있나요?
- 예! Forma 계정에서 자동 투자를 취소할 수 있습니다. 이렇게 하면 향후 투자를 방지할 수 있습니다. 자세한 내용은 반복 HSA 투자에 대한 업데이트하기를참조하세요.
- 자동 투자 시 고려해야 할 다른 제한 사항이 있나요?
- 반복 투자는 패턴 데이 트레이딩 규칙을 준수해야 하므로 하루에 한 번만 실행할 수 있습니다.
- 시장이 닫혀 있어도 반복 투자를 설정할 수 있습니다. 다음 번 마켓이 열리는 동부 표준시 정오에 실행됩니다.