Forma dapat meminta informasi tambahan, seperti Penjelasan Manfaat (EOB) atau Surat Kebutuhan Medis (LMN), jika diperlukan untuk memverifikasi bahwa suatu produk atau layanan memenuhi syarat untuk mendapatkan penggantian biaya ketika Anda mengajukan klaim sebelum pajak.
Penjelasan Manfaat (EOB)
Semua klaim FSA Kesehatan dan HRA harus menyertakan bukti dari pihak ketiga yang independen untuk memverifikasi bahwa biaya tersebut memenuhi syarat sebagai biaya medis menurut undang-undang dan pedoman rencana. Penjelasan Manfaat (EOB) adalah salah satu jenis dokumentasi yang dapat diterima, meskipun pernyataan terperinci dari penyedia atau dokumentasi lain juga dapat memenuhi persyaratan ini. Dokumentasi harus mencakup:
- Nama pengeluaran
- Tanggal pengeluaran
- Jumlah biaya yang dikeluarkan
- Nama orang yang mengeluarkan biaya
Informasi ini diperlukan untuk semua klaim, kecuali untuk transaksi kartu yang secara otomatis melakukan adjudikasi. Struk kartu kredit dan dokumentasi serupa umumnya tidak cukup karena tidak mencakup semua elemen yang diperlukan untuk pembuktian.
Dalam situasi tertentu, Anda harus menyerahkan Penjelasan Manfaat (EOB) untuk mendapatkan penggantian biaya. Hal ini biasanya berlaku untuk peserta HRA yang dapat dikurangkan yang juga berkontribusi pada HSA. Untuk mempertahankan kelayakan HSA, cakupan HRA tidak dapat dimulai hingga Anda memenuhi deduksi HSA minimum. EOB berfungsi sebagai bukti bahwa deductible telah terpenuhi, sehingga memungkinkan HRA yang tidak dapat dikurangkan dapat mengganti biaya, Anda akan diminta untuk memberikan EOB dalam kasus ini. Perusahaan asuransi menyediakan EOB kapan pun Anda mengeluarkan biaya medis yang tercakup dalam rencana kesehatan grup. Biasanya dikirimkan melalui pos dan juga tersedia di portal asuransi kesehatan online Anda.
Surat Kebutuhan Medis (LMN)
Untuk pengeluaran "tujuan ganda" tertentu-seperti suplemen, keanggotaan gym, atau prosedur kosmetik, dokumentasi tambahan mungkin diperlukan. Untuk melihat daftar lengkap kategori pra-pajak yang memerlukan Surat Kebutuhan Medis (LMN), masuk ke akun Forma Anda dan buka Manfaat > [akun pra-pajak Anda] > Apa yang Memenuhi Syarat? Kategori yang memerlukan LMN ditandai dengan tanda bintang (*).
Karena ini dapat digunakan untuk alasan pribadi dan medis, Anda akan diminta untuk menyerahkan dokumentasi yang biasa ditambah dengan Letter of Medical Necessity (LMN) dari penyedia layanan kesehatan Anda. LMN menegaskan bahwa biaya tersebut secara medis diperlukan untuk mengobati kondisi tertentu. Perlu diingat: meskipun transaksi kartu Anda berjalan secara otomatis, pengeluaran dengan tujuan ganda mungkin masih memerlukan dokumentasi tambahan setelahnya.
LMN menegaskan hal itu:
Seorang profesional medis berlisensi telah mendiagnosis Anda dengan kondisi tertentu
Mereka telah merekomendasikan barang atau layanan sebagai bagian dari perawatan Anda
Barang atau layanan secara langsung mendukung manajemen atau perawatan kondisi tersebut
Anggaplah LMN sebagai catatan dari penyedia layanan Anda yang menjelaskan mengapa biaya tersebut secara medis diperlukan untuk Anda.
Jika LMN diperlukan, mintalah catatan dari praktisi medis Anda yang merekomendasikan barang/layanan dengan tujuan ganda untuk mengobati kondisi medis tertentu yang telah didiagnosis pada Anda. Praktisi medis dapat menggunakan formulir mereka sendiri atau dapat mengisi Formulir LMN Forma.