Perubahan ini hanya berdampak pada anggota Forma tertentu. Semua anggota yang terkena dampak akan diberitahukan secara langsung melalui email tentang perubahan akun. Jika Anda belum mendapatkan notifikasi, maka perubahan ini tidak berdampak pada akun Anda.
Anda harus berkonsultasi dengan penasihat pajak Anda mengingat kondisi spesifik Anda.
Jika Anda menyetujui migrasi perbankan dan dana Anda ditransfer oleh Forma langsung dari Blue Ridge Bank ke Thread Bank, ini dianggap sebagai transfer "wali amanat-ke-wali amanat".
Jenis transfer ini tidak dilaporkan sebagai distribusi atau kontribusi, oleh karena itu tidak ada implikasi pajak karena dana langsung berpindah dari satu HSA ke HSA lainnya.
Anda tidak akan menerima 1099-SA semata-mata sebagai hasil dari transfer wali amanat ke wali amanat, tetapi dapat menerima 1099-SA jika Anda menarik dana lain selama tahun 2024.
Jika Anda menutup HSA Anda, mungkin ada implikasi pajak yang perlu diperhatikan. Silakan lihat di sini untuk informasi lebih lanjut.