Jika Anda berencana mentransfer dana Forma HSA Anda ke akun HSA lain, ikuti langkah-langkah ini untuk memastikan proses berjalan lancar. Harap dicatat bahwa biaya sebesar $25 akan berlaku.
Mulailah dengan menghubungi kustodian HSA baru Anda untuk meminta formulir transfer HSA. Setelah Anda melengkapi formulir, kirimkan ke support@joinforma.com. Jika formulir meminta informasi kustodian Anda saat ini, berikan informasi berikut:
- Nama Kustodian: Thread Bank
- Alamat: 210 East Main Street, Rogersville, TN, AS, 37857
Proses transfer umumnya memakan waktu 6 minggu untuk selesai.
Sebelum memulai transfer, pastikan untuk melikuidasi dana HSA yang diinvestasikan dan mengembalikannya ke akun pengeluaran HSA Anda. Anda juga memerlukan nomor akun HSA dan nomor perutean, yang dapat ditemukan di halaman detail HSA di akun Forma Anda.
Anda akan menerima email dari Forma ketika Anda menyelesaikan permintaan untuk mentransfer dana HSA keluar dari Forma dan permintaan tersebut sedang diproses.
FAQ
Apakah ada biaya untuk setiap permintaan transfer-out?
Ya. Biaya layanan sebesar $25 berlaku untuk setiap permintaan transfer keluar yang diajukan pada atau setelah 14 Februari 2026.
Bagaimana biaya layanan $25 dikenakan?
Biaya layanan sebesar $25 akan dipotong langsung dari HSA Anda setelah permintaan Anda disetujui.
Bagaimana biaya untuk transfer sebagian?
Untuk transfer sebagian, biaya layanan $25 akan ditambahkan ke jumlah transfer Anda. Misalnya, jika Anda meminta transfer $500, $525 akan dipotong dari HSA Anda.
Bisakah saya membatalkan permintaan transfer saya?
Ya. Untuk membatalkan permintaan Anda tanpa dikenakan biaya layanan sebesar $25, Anda harus menghubungi Dukungan Forma sebelum biaya tersebut dikenakan.
Jika biaya sudah dikenakan, maka tidak dapat dikembalikan. Anda masih dapat membatalkan transfer jika belum diproses.
Apa yang terjadi jika saldo HSA saya kurang dari $25?
Jika saldo kas HSA Anda di bawah $25, Anda tidak akan memenuhi syarat untuk mengajukan permintaan transfer. Anda perlu menunggu sampai saldo Anda minimal $25 lalu mengajukan permintaan baru.
Jika Anda meminta penutupan HSA dan sisa saldo kurang dari $25, sisa saldo akan dipotong dan HSA Anda akan ditutup.
Apakah saya akan menerima tanda terima atau faktur untuk biaya layanan?
Tidak. Faktur atau struk terpisah tidak disediakan untuk biaya layanan sebesar $25. Anda akan melihat biaya tersebut tercantum sebagai transaksi di portal HSA Anda dan di pernyataan Anda.
Apakah biaya $25 berlaku untuk transfer HSA di dalam Forma?
Tidak. Biaya layanan sebesar $25 tidak berlaku saat Anda mentransfer dana antara dua HSA yang dimiliki oleh Forma.
Namun, jika Anda memiliki akun investasi, Anda perlu melikuidasi investasi sebelum mentransfer dana, karena transfer investasi langsung tidak didukung.