Ada dua cara untuk mentransfer dana HSA Anda dari kustodian sebelumnya ke Forma: transfer massal dan transfer individual. Majikan Anda menentukan apakah opsi transfer massal tersedia, jadi pastikan untuk menghubungi tim SDM Anda untuk mengonfirmasi proses transfer.
Untuk kedua metode, pastikan semua aset dengan kustodian sebelumnya telah dilikuidasi sebelum memulai proses transfer.
Proses transfer massal
Untuk ikut serta dalam transfer massal HSA, ikuti langkah-langkah berikut:
- Masuk ke akun Forma Anda. Jika terdaftar di HSA, spanduk akan meminta Anda untuk mentransfer dana dari kustodian sebelumnya ke Forma. Klik "Transfer uang Anda ke Forma HSA Anda" untuk melanjutkan.
- Layar baru akan muncul. Bacalah informasi pada halaman tersebut. CATATAN: Tanggal keikutsertaan akan berubah berdasarkan pengaturan perusahaan Anda.
- Centang kotak di samping “Saya telah membaca dan menyetujui persyaratan dan perjanjian Forma.”
- Selesaikan proses pendaftaran dengan mengklik "Transfer uang HSA saya."
Apa yang Terjadi Selanjutnya?
Setelah jendela keikutsertaan ditutup, Forma akan bekerja sama dengan kustodian sebelumnya untuk mentransfer saldo. Pastikan Anda telah melikuidasi semua aset Anda dengan kustodian sebelumnya sebelum Anda menyetujui transfer.
Anda akan memiliki akses penuh ke Forma HSA baru Anda mulai 1 Januari. Anda akan dapat mengakses dana HSA tahun berjalan saat kontribusi gaji ke HSA Anda dilakukan.
Setelah transfer selesai, saldo yang tersisa di HSA Anda yang ada akan ditransfer ke Forma HSA Anda yang baru dan akan tersedia di akun Forma Anda.
Proses transfer individu
Forma menyarankan untuk memulai proses transfer individu setelah 1-2 siklus penggajian. Sebelum memulai transfer, perlu diketahui bahwa beberapa kustodian mungkin mengenakan biaya penutupan akun satu kali atau memiliki persyaratan transfer khusus.
Selain itu, pastikan semua aset dengan kustodian Anda sebelumnya telah dilikuidasi sebelum menyetujui proses transfer.
Untuk memulai proses transfer HSA, ikuti langkah-langkah berikut:
- Unduh Formulir Transfer Individu
- Isi seluruh formulir, termasuk rincian pribadi Anda seperti alamat dan nomor telepon di bagian 1. Sertakan juga nomor rekening Forma HSA dan nomor perutean Anda — Anda dapat menemukannya di akun Forma > Manfaat > Rekening Tabungan Kesehatan.
- Kirimkan formulir yang sudah diisi ke pengurus Anda sebelumnya. Hubungi Tim SDM/Manfaat Anda untuk informasi ini jika diperlukan.
Apa yang terjadi selanjutnya?
Penjaga Anda sebelumnya akan menahan sementara HSA Anda selama 7-10 hari saat Anda mentransfer dana. Selama waktu ini, Anda tidak akan dapat mengakses dana tersebut. Proses transfer HSA individu umumnya memerlukan waktu 4-6 minggu untuk diselesaikan.