我可以将 HSA 资金用于投资吗？

是的，您可以通过 HSA 账户进行投资！Forma 与受监管的经纪服务商 DriveWealth 合作，提供 HSA 投资账户。

开始之前

在投资您的 HSA 资金之前，请记住以下几点：

• 投资不受联邦存款保险公司（FDIC）的保险保障，可能会损失价值。
• 您只能投资HSA 账户中可用的现金余额。
• 每笔订单的最低投资金额为100美元。
• 如果您需要将资金用于符合条件的医疗费用，您可以出售您的投资并将资金转回您的现金余额。
• 所有投资都存在风险，包括可能损失本金。
• Forma不提供投资建议。在做出投资决定之前，请考虑您个人的财务状况和投资目标。

开设 HSA 投资账户

请按照以下步骤启动您的投资账户。

1. 登录Forma
2. 从顶部导航栏中选择“福利”
3. 选择您的“健康储蓄账户 (HSA)”
4. 选择“我的投资”标签
5. 选择“管理投资”下拉菜单
6. 选择“开设投资账户”

7. 您将看到三个部分：个人信息、财务状况和披露。
   • 注意：如需更改在注册流程中保存的信息，请联系support@joinforma.com 。

8. 仔细查看前面步骤中包含的所有详细信息，满意后点击“开设投资账户” 。

9. 完成初始设置后，我们将以您的名义开设一个投资账户。这通常发生在入职培训完成后不久。投资账户激活后，您可以浏览可用的投资项目，选择您想投资的项目，并进行您的第一笔投资。
   

选择你的投资

1. 选择您希望如何投资您的 HSA 资金：自动投资或一次性投资。注意：此流程图显示的是一次性投资流程。

2. 选择你想投资多少可用现金余额。

3. 选择 ETF 来投资您指定的资金。了解更多信息，请参阅“我的 HSA 资金可以投资哪些领域？”

4. 确认您的投资

您还可以自动化持续的 HSA 供款，确保它们无需定期关注即可继续进行。要了解更多信息，请参阅设置定期 HSA 投资。