直接存款概述
直接存款（也称为自动清算所或 ACH 付款）允许将报销金额直接发送到您的银行账户。
📝重要提示：此功能仅适用于有资格进行直接存款的会员。对于核心税前福利（FSA、HSA、DCFSA、LPFSA 和通勤），报销将通过直接存款处理。对于其他计划和 HRA，报销可以通过直接存款或工资单进行。如果您不确定您的退款方式，请联系support@joinforma.com 。
Forma 接入点开始银行账户关联流程
要关联您的银行账户，请访问https://client.joinforma.com/ ，使用与您的 Forma 帐户关联的电子邮件地址登录，然后单击下面突出显示的提示以开始连接过程。为了获得最佳体验，我们建议使用计算机和 Google Chrome。
您还可以通过以下两种方式手动访问银行账户连接页面：
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点击账户右上角的姓名 > 选择“查看或编辑个人资料” > 点击左侧的“关联账户” > 选择“关联银行”。
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点击右侧您名字下方的蓝色“待处理任务”按钮 > 选择“链接银行账户” > 点击“链接银行”。
关联银行账户的方法
您可以通过两种方式关联银行账户进行报销：
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即时：Forma 将通过 Plaid 直接连接到您的银行账户。只需选择您的银行，输入您的银行登录凭证，您就可以收到报销款了！
注意：如果您的银行不支持即时连接，您将需要使用手动方法。 -
手动：您将输入您的银行的路由号码和帐号。在 1-2 个工作日内，您将收到一笔带有代码的小额存款。将此代码输入 Forma 以完成帐户链接过程。此方法可能需要 2-3 个工作日来设置。
即时链接（推荐）
- 导航至https://client.joinforma.com/并登录您的 Forma 帐户
- 点击屏幕顶部横幅中的“关联银行账户”
或点击账户右上角的姓名 > 查看或编辑个人资料 > 关联账户（左侧） > 关联银行
或者点击右侧您姓名下方的蓝色“待处理任务”按钮 > 链接银行账户 > 链接银行 - 点击底部的“链接我的银行”蓝色按钮。这将打开一个 Plaid 弹出屏幕，您可以在其中无缝链接您的帐户。
- 点击“继续”继续使用 Plaid 关联你的帐户
- 选择“即时”立即关联您的银行账户，然后单击“继续”
- 您将被要求选择要立即链接的银行。您可以在搜索栏中输入银行名称来搜索您的银行。点击右侧箭头选择您的银行
- 保留所选项目并点击底部的“继续登录”。
- 使用您的银行凭证登录。
注意：请注意，此屏幕对于每家银行来说都不同。您需要进行银行身份验证和任何授权。这些也因银行而异。 - 一切完成！单击“继续”，您的帐户将显示为已连接。一旦您的索赔获得批准，您将开始通过该银行账户收到报销款项。
手动链接
如果您尝试使用即时方法关联您的银行账户，但您的银行或信用合作社不是通过 Plaid 验证的选项——这是一个很好的选择。
- 导航至https://client.joinforma.com/并登录您的 Forma 帐户
- 点击屏幕顶部横幅中的“关联银行账户”或点击账户右上角的姓名 > 查看或编辑个人资料 > 关联账户（左侧）> 关联银行或点击右侧姓名下方的蓝色“待处理任务”按钮 > 关联银行账户 > 关联银行
- 点击底部的“关联我的银行”蓝色按钮
- 点击“继续”
- 选择“手动”，然后选择“继续”。
- 输入您所需账户的路由号码，然后单击“继续”。
- 输入您的帐号并再次确认。点击“继续”。
- 输入您的帐户全名，然后单击“继续”
- 选择“支票”或“储蓄”，然后单击“继续”。注意：请确保此信息准确无误。如果不正确，您的资金将退还给 Forma 。
- 单击“授权”以允许将小额存款发送到您的银行账户进行验证。这笔存款将附带一个代码，您需要完成将您的帐户与 Forma 的连接
- 单击“继续”返回您的 Forma 帐户。一旦您的银行账户收到带有代码的小额存款，请返回 Forma 进行验证并完成连接过程。
- 收到小额存款后，请重新登录您的 Forma 帐户并单击主屏幕任务中的“验证关联银行”或导航到“关联帐户”屏幕并单击“验证银行存款”。
- 您可能还需要“接受服务条款”，如果不接受，请转到下一步。
- 您可能还需要“接受服务条款”，如果不接受，请转到下一步。
- 输入您在银行账户中收到的小额存款相关的 3 个字母的代码。然后点击“继续”，您就完成了！
一旦您的银行账户连接成功，Forma 将开始处理向您的账户进行的退款。报销时间为周日和周三。请注意，在这些天发起报销后，资金可能需要 5-7 个工作日才能存入。
如果您有任何疑问或需要进一步帮助，请联系我们的支持团队support@joinforma.com 。