直接存款概述
直接存款（也称为自动清算所或 ACH 付款）允许将报销金额直接发送到您的银行账户。
📝重要提示：此 功能仅面向符合直接存款条件的会员。对于核心税前福利（FSA、HSA、DCFSA、LPFSA 和通勤福利），报销款项将通过直接存款方式发放。对于其他计划和健康报销账户（HRA），报销款项可通过直接存款或工资发放的方式支付。如果您不确定报销方式，请联系 support@joinforma.com。
Forma 接入点开始银行账户关联流程
如需绑定您的银行账户，请访问 https://client.joinforma.com/，请使用与您的 Forma 账户关联的电子邮件地址登录，然后点击下方标出的提示，开始连接流程。为了获得最佳体验，我们建议您使用电脑并打开谷歌浏览器。
您可以通过以下任一方法手动访问银行账户连接页面：
选项 1：通过您的个人资料
- 点击屏幕右上角的您的姓名。
- 选择“查看”或“编辑个人资料”。
- 在左侧导航菜单中点击“关联账户”。
- 选择“关联我的银行”。
选项 2：通过“待办事项”
- 点击您姓名下方的蓝色“待办任务”按钮。
- 选择“链接银行账户”。
- 点击“链接库”。
这两种方法都会将您引导至银行账户绑定页面，您可以在该页面安全地绑定您的银行账户。
关联银行账户的方法
您可以通过两种方式关联银行账户进行报销：
-
即时：Forma 将通过 Plaid 直接连接到您的银行账户。只需选择您的银行，输入银行登录凭证，即可开始接收报销款项！
注意：如果您的银行不支持即时连接，您需要使用手动方式。
- 手动：您将输入您的银行的路由号码和帐号。在 1-2 个工作日内，您将收到一笔带有代码的小额存款。将此代码输入 Forma 以完成帐户链接过程。此方法可能需要 2-3 个工作日来设置。
即时链接（推荐）
- 请访问https://client.joinforma.com/并登录您的 Forma 帐户。点击屏幕顶部横幅中的“关联您的银行账户” 。
或者，点击您账户右上角的姓名 > 查看或编辑个人资料 > 关联的账户（左侧） > 关联我的银行。
或者点击右侧您姓名下方的蓝色“待处理任务”按钮 > 关联银行账户 > 关联我的银行。 - 选择“关联我的银行”。
- 你会看到一个弹出窗口。点击“关联我的银行账户”继续。
4. Plaid 会弹出一个屏幕，用于无缝连接您的银行账户。输入您已连接的手机号码，即可获得简化的 Plaid 帐户连接体验；或者点击“不使用手机号码继续”以继续。
5. 选择“即时” ，然后单击“继续” 。
6.您将被要求选择要立即关联的银行。您可以通过在搜索栏中输入银行名称来查找您的银行。点击右侧箭头选择您的银行。
7. 使用您的银行凭证登录。
注意：请注意，每个银行的界面可能有所不同。您需要进行银行身份验证和任何必要的授权。这些步骤也因银行而异。
8.您会看到成功屏幕，并会被提示到验证页面。
9. 点击“同意”并提交，接受服务条款（ToS）。
10.如果您的存款账户设置需要验证，您的 Forma 账户顶部将出现横幅提示。点击“验证账户”完成验证过程。
手动链接
如果您尝试使用即时方法关联您的银行账户，但您的银行或信用合作社不是通过 Plaid 验证的选项——这是一个很好的选择。
- 请访问 https://client.joinforma.com/并登录您的 Forma 账户。点击屏幕顶部横幅中的“"”链接，然后选择“银行账户”" ；或者点击账户页面右上角的您的姓名> ，选择“查看或编辑个人资料”> ，在左侧选择“关联账户”> ，然后点击“关联银行”；或者点击右侧您姓名下方的蓝色“待办事项”按钮> ，选择“关联银行账户”> ，然后点击“关联我的银行”
- 您将看到一个弹出窗口。点击“关联我的银行账户”继续。
3. 此时将弹出一个 Plaid 窗口，用于无缝连接您的银行账户。请输入您已绑定的手机号码，以便通过 Plaid 快速完成账户关联；或者点击“不输入手机号码继续”以继续操作。
4. 选择“手动”，然后点击“继续”。
5. 输入您所选账户的银行代码，然后点击“继续”。
6. 选择您的院校。如果您在列表中找不到该账户，请输入您的账号。
7. 输入您的账号，并再次确认。点击“继续”。
8. 输入您在该账户中的全名，然后点击“继续”
9. 选择“支票账户”或“储蓄账户”，然后点击“继续”。注意：请确保此信息准确无误。若信息有误，您的款项将被退还至Forma。
10. 点击“授权”，允许向您的银行账户发送一笔微额存款以供验证。本次存款将附带一个代码，您需要使用该代码完成账户与Forma的绑定
11. 点击"Continue" 返回您的 Forma 账户。当您在银行账户中收到带有验证码的小额存款后，请返回Forma进行验证并完成连接流程。
12. 收到微额存款后，请重新登录您的 Forma 账户，在首页任务栏中点击"Verify linked bank" ，或导航至“关联账户”页面并点击“验证银行存款”。
- 您可能还需要访问"接受服务条款" ；如果不需要，请跳至下一步。
13. 请输入与您银行账户中收到的微额存款相关的3位字母代码。然后点击“继续”，就大功告成了！
一旦您的银行账户完成绑定，符合条件的报销款项将通过直接存款方式发放。付款通常在周日和周三处理。资金将在处理完成后5至7个工作日内存入您的账户。
如果您有任何疑问或需要进一步协助，请通过 support@joinforma.com 联系 Forma 客服。