FSA-överföring
Om din arbetsgivare erbjuder en överföring kan en del av dina outnyttjade FSA-medel automatiskt överföras till nästa planår efter att utlöpningsperioden är slut. Överföringar slutförs vanligtvis upp till 90 dagar in i det nya planåret.
- Det maximala överföringsbeloppet fastställs av IRS
- Endast FSA- och LPFSA -konton är berättigade till överföring
Behörighetskrav
För att ta emot överföringsmedel:
- FSA eller LPFSA måste upphöra naturligt vid planårets slut (den kan inte avslutas i förtid)
- Du måste vara aktivt anställd när överföringen behandlas
Överförda medel räknas inte mot den årliga valgränsen, vilket innebär att du fortfarande kan bidra upp till IRS maximala belopp för det nya planåret.
Utkörningsperiod
IRS tillåter arbetsgivare att definiera längden på utlöpningsperioden, upp till maximalt 90 dagar. Under denna tid kan du lämna in anspråk för stödberättigande kostnader som uppkommit under föregående planår.
Exempel
Om en arbetsgivare erbjuder en uppsägningsperiod på 90 dagar (1 januari – 31 mars) och en anställd avslutar året med ett saldo på 600 dollar:
- Under utlöpningsperioden kan den anställde lämna in anspråk på utgifter från tidigare år
- Alla nya utgifter som uppstår under denna period (inklusive de som betalats med Forma Pre-Tax Card) kommer att tillämpas på innevarande planårs saldo, inte föregående år.
Om inga medel används under slutperioden:
- Upp till 600 dollar (eller IRS överföringsgräns, beroende på vilket som är lägst) kommer att överföras
- Pengarna kommer att synas på den anställdes konto efter att utbetalningsperioden är slut
Tidpunkt och synlighet
Om du inte tidigare var medlem i Forma kommer Forma att samordna överföringen med den tidigare förvaltaren. Det kan ta 1–2 veckor efter att utbetalningsperioden är slut innan överföringsmedel syns på ditt konto.
När transaktionen har behandlats visas den i din Forma-förmånshistorik som "Medlemsöverföring".