Sim, pode investir dinheiro através da sua HSA! A Forma tem uma parceria com a DriveWealth, uma corretora regulada, para oferecer contas de investimento HSA.
Antes de começar
Antes de investir os fundos da sua HSA, tenha em mente o seguinte:
- Os investimentos não estão segurados pelo FDIC e podem perder valor.
- Só pode investir os saldos em dinheiro disponíveis na sua conta HSA.
- O investimento mínimo é de 100 dólares por encomenda.
- Pode vender os seus investimentos e transferir os fundos de volta para o seu saldo em dinheiro, caso necessite de os utilizar para despesas médicas elegíveis.
- Todos os investimentos envolvem riscos, incluindo a possível perda do capital investido.
- A Forma não oferece aconselhamento de investimento. Antes de tomar decisões de investimento, tenha em conta a sua situação financeira individual e os seus objetivos de investimento.
Abrir uma conta de investimento HSA
Siga os passos abaixo para iniciar a sua conta de investimento.
- Inicie sessão na Forma
- Selecione "Benefícios" na barra de navegação superior
- Selecione a sua "Conta Poupança Saúde (HSA)"
- Selecione o separador "Os meus investimentos"
- Selecione o menu pendente "Gerir investimentos"
- Selecione "Abrir conta de investimento"
- Será guiado através de três secções: informações pessoais, perfil financeiro e divulgações.
- NOTA: Para alterar as informações guardadas durante o processo de integração, contacte support@joinforma.com .
- Analise todos os detalhes incluídos nos passos anteriores e, quando estiver satisfeito, clique em Abrir conta de investimento.
- Após a conclusão da configuração inicial, abriremos uma conta de investimento em seu nome. Isto acontece normalmente logo após a conclusão do processo de integração. Assim que a sua conta de investimento estiver ativa, poderá navegar pelos investimentos disponíveis, escolher em que pretende investir e fazer o seu primeiro investimento.
Seleção dos seus investimentos
1.º Selecione como gostaria de investir o dinheiro da sua HSA: Investimento Automático ou Investimento Único. NOTA: este fluxograma mostra o processo de investimento único.
2.º Escolha quanto do seu saldo de caixa disponível pretende investir.
3.º Escolha o(s) ETF(s) para investir os fundos designados. Para saber mais, consulte "Em que posso investir o dinheiro da minha HSA?"
4. Confirme o seu investimento
Também pode automatizar as contribuições HSA contínuas, assegurando que continuam sem necessitar de atenção regular. Para saber mais, consulte Configurar investimentos HSA recorrentes.