이전 수탁기관에서 Forma로 HSA 자금을 이체하는 방법은 일괄 이체와 개별 이체 두 가지가 있습니다. 고용주가 일괄 이전 옵션을 사용할 수 있는지 여부는 고용주가 결정하므로 인사팀에 문의하여 이전 절차를 확인하시기 바랍니다.
두 가지 방법 모두 이전 관리자와의 모든 자산이 청산되었는지 확인한 후 이전 절차를 시작하세요.
대량 전송 프로세스
HSA 일괄 이체를 선택하려면 아래 단계를 따르세요:
- Forma 계정에 로그인합니다. HSA에 등록되어 있는 경우, 이전 관리인으로부터 Forma로 자금을 이체하라는 배너가 표시됩니다. 계속하려면 "을 클릭하여 Forma HSA" 로 돈을 이체하세요.
- 새 화면이 나타납니다. 페이지의 정보를 읽어보세요. 참고: 옵트인 날짜는 회사의 설정에 따라 변경됩니다.
- "Forma의 이용 약관을 읽었으며 이에 동의합니다." 옆의 확인란을 선택합니다.
- '내 HSA 자금 이체'를 클릭하여 옵트인 절차를 완료합니다."
다음 단계는 어떻게 되나요?
옵트인 창이 닫히면 Forma는 이전 관리자와 협력하여 잔액을 이체합니다. 이전을 동의하기 전에 이전 관리자와 함께 모든 자산을 청산했는지 확인하세요.
1월 1일부터 새로운 Forma HSA에 대한 전체 액세스 권한이 부여됩니다. HSA에 대한 급여 납입이 이루어지면 해당 연도의 HSA 기금에 액세스할 수 있습니다.
이체가 완료되면 기존 HSA의 잔액이 새 Forma HSA로 이체되어 Forma 계정에서 사용할 수 있게 됩니다.
개별 이전 절차
Forma는 급여 지급 주기 1~2회 후에 개별 이체 프로세스를 시작할 것을 권장합니다. 이체를 시작하기 전에 일부 관리업체에서는 일회성 계좌 폐쇄 수수료를 부과하거나 특정 이체 요건을 요구할 수 있다는 점에 유의하세요.
또한 이전 절차를 선택하기 전에 이전 관리자와의 모든 자산이 청산되었는지 확인하시기 바랍니다.
HSA 이전 절차를 시작하려면 아래 단계를 따르세요:
- 개별 양도 양식다운로드
- 섹션 1에 주소와 전화번호 등의 개인 정보를 포함하여 전체 양식을 작성합니다. 또한 Forma HSA 계정과 라우팅 번호도 포함하세요. Forma 계정 > 혜택 > 건강 저축 계좌에서 찾을 수 있습니다.
- 작성한 양식을 이전 관리자에게 보내세요. 필요한 경우 인사/복리후생팀에 문의하여 이 정보를 확인하세요.
다음 단계는 어떻게 되나요?
이전 관리자는 자금을 이체하는 동안 HSA를 7~10일 동안 일시적으로 보류할 것입니다. 이 기간 동안에는 해당 자금에 액세스할 수 없습니다. 개별 HSA 이전 절차는 일반적으로 완료하는 데 4~6주가 소요됩니다.