この変更は、選択された Forma メンバーにのみ影響します。影響を受けるすべてのメンバーには、アカウントの変更について電子メールで直接通知されます。通知を受けていない場合は、この変更はアカウントに影響しません。
Thread 銀行の移行に同意しなかったものの、Forma HSA にまだ投資がある場合は、次の手順に従って清算できます。
- Forma アカウントにログインします。
- アカウントの上部にあるポップアップとバナーに、HSA 投資の清算を促すメッセージが表示されます。「開始する」をクリックします。
- 投資を売却するには手順に従ってください。このプロセスは通常の売却と似ていますが、ポートフォリオを閉じるには投資の 100% を清算する必要があります。
- 送金が確定したら、銀行口座の詳細を入力して送金を受け取ります。
Drivewealth アカウントの残高が$0に達すると、HSA アカウントは閉鎖されます。ただし、税務書類、取引履歴、アップロードされた領収書には引き続きアクセスできます。
譲渡に伴う税務上の影響
- 受託者間の譲渡（非課税）:別のHSA アカウントのアカウントとルーティングの詳細を提供する場合、譲渡は受託者間の譲渡とみなされ、課税対象にはなりません。
- 課税対象の送金（ペナルティ適用）： HSA 以外の銀行口座 の詳細を提供する場合は 、 銀行移行プロセス中に 1 回の年間 HSA ロールオーバー がすでに使用されているため、 税金のペナルティが発生します 。