Web またはモバイルで Forma アカウントを使用すると、定期的な HSA 投資を確立できます。この機能を使用すると、進行中の HSA 拠出を自動化し、定期的な注意を必要とせずに継続することができます。
ウェブ上で定期投資を設定するには、次の手順に従います。
- Formaアカウントにログイン
- 上部のナビゲーションメニューから「特典」を選択します
- HSAを選択する
- 利用可能な残高の上にある水平メニューから「私の投資」を選択します
- 「投資の管理」をクリックし、「お金を投資する」を選択します。
- 「一定額以上の金額を投資する」の横にある「始める」をクリックします。
- 自動投資を設定するときは、「スイープしきい値」を設定します。これは、HSA 現金口座に保持したい現金の金額です。その残高を超える金額（および 100 ドルの最低投資限度額を超える金額）は、毎日自動的に投資に移されます。
- 資金を自動的に投資する各株式の割合の割り当てを選択します。
- スイープしきい値を確認する
定期投資を設定すると、HSA 投資ページに表示されます。ここでは、維持する残高（スイープしきい値）、最後の投資日、投資額などの詳細を表示できます。
HSA定期投資に関するよくある質問
- 自動投資が可能な投資にはどのようなものがありますか？
- 現在のすべての投資オプションは自動継続投資の対象となります。投資したいものごとに、割合の割り当てを選択します。
- 自動投資の配分を調整できますか？
- はい！定期的な投資を編集することで、今後のすべての投資の割り当てを調整できます。詳細については、 「HSAの定期投資の更新」をご覧ください。
- 自動投資をキャンセルできますか？
- はい！Forma アカウントから自動投資をキャンセルすることができます。これにより、将来の投資が防止されます。詳細については、 「HSAの定期投資の更新」をご覧ください。
- 自動投資に関して考慮すべき他の制限はありますか?
- 定期的な投資はパターンデイトレードのルールを遵守する必要があるため、1 日に 1 回しか実行できません。
- 市場が閉まっている場合でも、定期的な投資を設定できます。これらは、次に市場が開いたときの東部標準時正午に実行されます。