はい、HSA（医療貯蓄口座）を通じて投資を行うことができます！Formaは、規制当局の認可を受けた証券会社であるDriveWealthと提携し、HSA投資口座を提供しています。
始める前に
HSA資金を投資する前に、以下の点に留意してください。
- 投資は連邦預金保険公社（FDIC）の保険対象ではなく、価値が下落する可能性があります。
- 投資できるのは、利用可能なHSAの現金残高のみです。
- 最低投資額は1注文あたり100ドルです。
- 投資を売却し、その資金を対象となる医療費に充てたい場合は、現金残高に戻すことができます。
- すべての投資には、元本を失う可能性を含め、リスクが伴います。
- Formaは投資アドバイスを提供していません。投資判断を行う前に、ご自身の経済状況と投資目標を考慮してください。
HSA投資口座の開設
以下の手順に従って、投資口座を開始してください。
- Formaにログイン
- 上部のナビゲーションバーから「特典」を選択します
- 「医療貯蓄口座(HSA)」を選択します
- [マイ投資] タブを選択します
- [投資の管理] プルダウンを選択します
- 「投資口座を開設」を選択します
- 個人情報、財務プロファイル、開示の 3 つのセクションに案内されます。
- 注：オンボーディングフロー中に保存された情報に変更を加える場合は、 support@joinforma.comまでご連絡ください。
- 前の手順に含まれるすべての詳細を確認し、問題がなければ「投資口座を開設」をクリックしてください。
- 初期設定が完了次第、お客様名義の投資口座を開設いたします。これは通常、オンボーディング完了後まもなく発生します。投資口座が有効になると、利用可能な投資商品を閲覧し、投資したい商品を選択して、最初の投資を行うことができます。
投資の選択
1. HSA資金の投資方法を選択してください：自動投資または一括投資。注：このフローは、一度限りの投資プロセスを示しています。
2. 手持ちの現金残高のうち、投資に回したい金額を選択してください。
3．指定した資金を投資するETFを選択してください。詳細については、 「HSAの資金は何に投資できますか？」をご覧ください。
4. 投資内容の確認
また、継続的なHSAの貢献を自動化して、定期的な注意を必要とせずに継続することができます。詳細については、「定期的な HSA 投資の設定」を参照してください。