口座振込の概要
直接預金(自動決済機関またはACH支払いとも呼ばれます)では、払い戻しを銀行口座に直接送金できます。
📝重要なお知らせ：この機能は、直接入金が可能な会員のみが利用できます。主要な税引き前給付（FSA、HSA、DCFSA、LPFSA、通勤費）については、払い戻しは直接預金によって処理されます。その他のプログラムやHRA（健康償還制度）については、払い戻しは直接預金または給与天引きのいずれかで行われます。払い戻し方法についてご不明な点がある場合は、support@joinforma.comまでお問い合わせください。
銀行口座のリンクプロセスを開始するためのFormaアクセスポイント
銀行口座を連携するには、 https://client.joinforma.com/にアクセスしてください。Formaアカウントに関連付けられているメールアドレスを使用してログインし、下に示されているプロンプトをクリックして接続プロセスを開始してください。最適な閲覧体験のために、パソコンとGoogle Chromeのご利用をお勧めします。
以下のいずれかの方法で、銀行口座接続ページに手動でアクセスできます。
オプション1 ：プロフィールから
- 画面右上の自分の名前をクリックしてください。
- 「プロフィールの表示」または「プロフィールの編集」を選択してください。
- 左側のナビゲーションメニューにある「リンク済みアカウント」をクリックしてください。
- 「銀行口座を連携する」を選択してください。
オプション2 ：保留中のタスク経由
- 自分の名前の下にある青色の「保留中のタスク」ボタンをクリックしてください。
- リンク銀行口座を選択してください。
- リンクバンクをクリックしてください。
どちらの方法でも銀行口座連携ページに移動し、そこで安全に銀行口座を連携させることができます。
銀行口座をリンクする方法
銀行口座を払い戻しにリンクするには、次の 2 つの方法があります。
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即時：FormaはPlaidを介して銀行口座に直接接続します。銀行を選択し、銀行のログイン情報を入力するだけで、払い戻しを受け取る準備は完了です！
注：ご利用の銀行が即時接続に対応していない場合は、手動の方法を使用する必要があります。
- 手動: 銀行のルーティング番号と口座番号を入力します。1〜2営業日以内に、コード付きのマイクロデポジットを受け取ります。このコードをFormaに入力して、アカウントリンクプロセスを完了します。この方法の設定には2〜3営業日かかる場合があります。
インスタントリンク(推奨)
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https://client.joinforma.com/にアクセスし、Formaアカウントにサインインしてください。画面上部のバナーにある「銀行口座をリンクする」をクリックしてください。
または、アカウントの右上隅にある名前をクリック > プロフィールの表示または編集 > リンク済みアカウント（左側） > 銀行口座をリンク
または、右側の名前の下にある青い「保留中のタスク」ボタンをクリック > 銀行口座をリンク > 銀行口座をリンク - 「銀行口座を連携する」を選択してください。
- ポップアップウィンドウが表示されます。続行するには「銀行口座を連携する」をクリックしてください。
4. Plaidのポップアップ画面が表示され、銀行口座がシームレスにリンクされます。Plaidとのアカウント接続をスムーズに行うには、接続済みの電話番号を入力してください。または、「電話番号なしで続行」をクリックして続行してください。
5. 「即時」を選択し、「続行」をクリックします。
6.すぐに連携したい銀行口座を選択するよう求められます。検索バーに銀行名を入力すると、銀行を検索できます。右側の矢印をクリックして銀行を選択してください。
7. 銀行口座情報を使用してログインしてください。
注：この画面は銀行によって異なりますのでご注意ください。銀行認証および各種承認手続きが必要となります。これらの手続きも銀行によって異なります。
8. これで完了です！「続行」をクリックすると、アカウントが接続済みとして表示されます。請求が承認されると、この銀行口座に払い戻し金が振り込まれ始めます。
手動リンク
インスタントメソッドを使用して銀行口座をリンクしようとしたが、銀行または信用組合がPlaidを通じて確認済みのオプションではなかった場合、これは優れた代替手段です。
- https://client.joinforma.com/にアクセスし、Formaアカウントにサインインしてください。画面上部のバナーにある「銀行口座をリンク」をクリックするか、アカウントの右上隅にある名前をクリック > プロフィールの表示または編集 > リンク済みアカウント（左側） > 銀行口座をリンク、または右側の名前の下にある青い「保留中のタスク」ボタンをクリック > 銀行口座をリンク > 銀行口座をリンク
- ポップアップウィンドウが表示されます。続行するには「銀行口座を連携する」をクリックしてください。
3. Plaidのポップアップ画面が表示され、銀行口座がシームレスにリンクされます。Plaidとのアカウント接続をスムーズに行うには、接続済みの電話番号を入力してください。または、「電話番号なしで続行」をクリックして続行してください。
4. 「手動」を選択し、「続行」をクリックします。
5. ご希望の口座のルーティング番号を入力し、「続行」をクリックしてください。
6．所属機関を選択してください。リストから見つからない場合は、代わりに口座番号を入力してください。
7. 口座番号を入力し、もう一度確認してください。「続行」をクリックしてください。
8. アカウントから氏名を入力し、「続行」をクリックしてください。
9. 「当座預金」または「普通預金」を選択し、「続行」をクリックします。注：この情報が正確であることをご確認ください。情報が誤っている場合、お客様の資金はFormaに返金されます。
10. 「承認」をクリックして、確認のために少額の入金が銀行口座に送金されるのを許可します。この入金には、Formaとのアカウント接続を完了するために必要なコードが添付されます。
11. 「続行」をクリックして、Formaアカウントに戻ります。銀行口座にコード付きの少額入金を受け取ったら、Formaに戻って確認し、接続プロセスを完了してください。
12. 少額の入金を受け取ったら、Formaアカウントに再度ログインし、ホーム画面のタスクから「リンクされた銀行を確認」をクリックするか、「リンクされたアカウント」画面に移動して「銀行入金を確認」をクリックします。
- 場合によっては「利用規約に同意する」必要があるかもしれません。同意しない場合は、次のステップに進んでください。
13. 銀行口座に入金された少額預金に関連付けられた3文字のコードを入力してください。「続行」をクリックすれば完了です！
銀行口座が連携されると、対象となる払い戻し金は口座振込で送金されます。支払いは通常、日曜日と水曜日に処理されます。処理完了後、お客様の口座に資金が入金されるまで5～7営業日かかりますのでご了承ください。
ご質問やさらにサポートが必要な場合は、Formaサポート（support@joinforma.com）までお問い合わせください。