Forma consiglia di avviare il processo di trasferimento individuale dopo 1-2 cicli di buste paga. Prima di avviare il trasferimento, tieni presente che alcuni depositari potrebbero addebitare una commissione una tantum per la chiusura dell'account o avere requisiti di trasferimento specifici.
Inoltre, assicurati che tutti gli asset presso il tuo precedente depositario siano stati liquidati prima di optare per il processo di trasferimento.
Per avviare il processo di trasferimento HSA, procedi nel seguente modo:
- Scarica il modulo di trasferimento individuale.
- Compila l'intero modulo, includendo i tuoi dati personali come l'indirizzo e il numero di telefono nella sezione 1. Includi anche il tuo conto Forma HSA e i numeri di instradamento: puoi trovarli nel tuo conto Forma > Benefits > Health Savings Account.
- Invia il modulo compilato al tuo precedente depositario. Contatta il tuo team HR/Benefits per queste informazioni, se necessario.
Cosa succede dopo?
Il tuo precedente depositario bloccherà temporaneamente il tuo HSA per 7-10 giorni durante il trasferimento dei tuoi fondi. Durante questo periodo, non sarai in grado di accedere a tali fondi. Il processo di trasferimento HSA individuale richiede in genere 6 settimane per essere completato.
Riceverai un'email da Forma una volta che l'assegno depositato sarà sotto revisione da parte del partner bancario di Forma, Unit, tipicamente 2-3 settimane dopo aver completato la richiesta di trasferimento dei fondi HSA dal tuo precedente fornitore a Forma.