Esistono due modi per trasferire i tuoi fondi HSA da un precedente depositario a Forma: trasferimento in blocco e trasferimento individuale. Il tuo datore di lavoro determina se l'opzione di trasferimento in blocco è disponibile, quindi assicurati di contattare il tuo team delle risorse umane per confermare il processo di trasferimento.
Per entrambi i metodi, assicurati che tutti gli asset presso il tuo precedente depositario siano stati liquidati prima di iniziare il processo di trasferimento.
Processo di trasferimento in blocco
Per attivare il trasferimento in blocco HSA, procedi nel seguente modo:
- Accedi al tuo conto Forma. Se sei iscritto a un HSA, un banner ti chiederà di trasferire fondi dal tuo precedente depositario a Forma. Fai clic su "Trasferisci il tuo denaro sulla tua Forma HSA" per procedere.
- Apparirà una nuova schermata. Leggi le informazioni sulla pagina. NOTA: la data di attivazione cambierà in base alla configurazione della tua azienda.
- Seleziona la casella accanto a "Ho letto e accetto i termini e gli accordi di Forma".
- Completa il processo di opt-in facendo clic su "Trasferisci il mio denaro HSA".
Cosa succede dopo?
Una volta chiusa la finestra di opt-in, Forma collaborerà con il precedente depositario per trasferire il saldo. Assicurati di aver liquidato tutti i tuoi averi con il tuo precedente depositario prima di optare per il trasferimento.
Avrai pieno accesso al tuo nuovo Forma HSA a partire dal 1° gennaio. Sarai in grado di accedere ai fondi HSA dell'anno in corso man mano che vengono versati i contributi in busta paga al tuo HSA.
Una volta completato il trasferimento, il saldo rimanente del tuo HSA esistente verrà trasferito al tuo nuovo HSA Forma e sarà disponibile per te sul tuo conto Forma.
Processo di trasferimento individuale
Forma consiglia di avviare il processo di trasferimento individuale dopo 1-2 cicli di buste paga. Prima di avviare il trasferimento, tieni presente che alcuni depositari potrebbero addebitare una commissione una tantum per la chiusura dell'account o avere requisiti di trasferimento specifici.
Inoltre, assicurati che tutti gli asset presso il tuo precedente depositario siano stati liquidati prima di optare per il processo di trasferimento.
Per avviare il processo di trasferimento HSA, procedi nel seguente modo:
- Scarica il modulo di trasferimento individuale
- Compila l'intero modulo, includendo i tuoi dati personali come l'indirizzo e il numero di telefono nella sezione 1. Includi anche il tuo conto Forma HSA e i numeri di instradamento: puoi trovarli nel tuo conto Forma > Benefits > Health Savings Account.
- Invia il modulo compilato al tuo precedente depositario. Contatta il tuo team HR/Benefits per queste informazioni, se necessario.
Cosa succede dopo?
Il tuo precedente depositario bloccherà temporaneamente il tuo HSA per 7-10 giorni durante il trasferimento dei tuoi fondi. Durante questo periodo, non sarai in grado di accedere a tali fondi. Il processo di trasferimento HSA individuale richiede in genere 6 settimane per essere completato.