ישנם ארבעה תרחישים עבור כסף שלא נוצל שנותר בחשבון Health FSA או LPFSA שלך בסוף שנת התוכנית:
- אם המעסיק שלך מציע העברה, חלק מהיתרה הבלתי מנוצלת שלך יועבר אוטומטית לשנת התוכנית הבאה, לאחר תקופת התפוגה. רשות המסים האמריקאית (IRS) קובעת מגבלת העברה מקסימלית בכל שנה, והמעסיק שלך קובע את סכום ההעברה הספציפי על סמך מגבלה זו.
הערה: מעסיק לא יכול לקבל גם תקופת חסד וגם העברה הלאה. - אם המעסיק שלך מציע תקופת חסד, יש לך עד 2.5 חודשים לאחר תום שנת התוכנית הקודמת להשתמש בכסף שלא נוצל על הוצאות רפואיות זכאיות במהלך שנת התוכנית הנוכחית (לדוגמה, תוכל להשתמש בכסף משנת 2024 על ביקור אצל רופא בשנת 2025).
הערה: מעסיק לא יכול לקבל גם תקופת חסד וגם העברה הלאה. - אם המעסיק שלך מציע תקופת סיום תקופת הביטוח, יש לך פרק זמן מוגדר לאחר תום שנת התוכנית הקודמת להגיש תביעות עבור הוצאות שנגרמו בשנת התוכנית הקודמת (לדוגמה, תוכל להגיש תביעה בשנת 2025 לשימוש בכסף משנת 2024 עבור ביקור אצל רופא בשנת 2024).
- אם יש לך FSA סטנדרטי, אתה מפסיד כל כסף שלא נוצל בסוף שנת התוכנית.
פנו לצוות משאבי האנוש שלכם לקבלת מידע נוסף על תוכנית ה-FSA הספציפית שלכם.