المزايا المختلفة لها سياسات مختلفة تحدد ما يحدث عند وفاة مالك الحساب.
HSAs
عند الوفاة، تنتقل HSA إلى المستفيد المدرج (أو المستفيدين). يجب على المستفيد التواصل مع دعم Forma وتقديم شهادة الوفاة. سيعمل فريقنا بعد ذلك مع وحدة شركاء الخدمات المصرفية كخدمة لتحديد الخطوات التالية للمستفيد، حيث تختلف المتطلبات بناءً على الحالة والولاية القضائية الفيدرالية للولاية التي ينتمي إليها المتوفى ومالك HSA.
إذا كان المستفيد زوجًا قانونيًا، فسيصبح حساب الزوج ولا يخضع للضريبة. بمجرد تحويل الحساب إلى المستفيد، يمكنهم استخدام HSA لسداد النفقات الطبية للمتوفى.
إذا تم تحويل الحساب إلى مستفيد من غير الزوج، فإن HSA تتوقف عن كونها HSA ويتم فرض ضريبة على المستفيد على القيمة السوقية العادلة للحساب. ومع ذلك، يمكنهم تخفيض المبلغ القابل للتضمين بمقدار أي مدفوعات يتم سدادها من HSA للنفقات الطبية المؤهلة التي تكبدها مالك الحساب المتوفى قبل الوفاة، ولكن فقط إذا تم سداد المدفوعات في غضون عام واحد بعد الوفاة.
الأسئلة الشائعة حول الرعاية الصحية
بالنسبة إلى Healthcare FSA، تنتهي التغطية عند وفاة مالك الحساب. إذا كان أي زوج أو معال مشمول مؤهلاً للحصول على COBRA، فيمكنهم اختيار مواصلة تغطية Healthcare FSA بموجب COBRA من أجل الاستمرار في الوصول.
يمكن لزوج المتوفى أو معاله أو تركته تقديم مطالبات بالنفقات المتكبدة قبل الوفاة. والطريقة الصحيحة للتعامل مع هذا الأمر هي جعلهم يكملون إخطار وفاة المشارك الذي يسرد منفذ المتوفى أو ممتلكاته، ثم يقومون بالدفع إلى التركة.
يجب أن تتضمن كل مطالبة من FSA مقدمة إلى Forma نموذج إخطار وفاة المشارك المكتمل.
CFSAs ومزايا المسافرين
لا يوجد استمرار لتغطية Commuter أو DCFSA بعد الوفاة، على الرغم من أنه يمكن تقديم المطالبات من قبل العقار خلال أي فترة نفاد للنفقات المتكبدة قبل الوفاة، بنفس الطريقة مثل Healthcare FSA.
يجب على المستفيد التواصل مع Forma Support على support@joinforma.com لطلب الوصول إلى حساب Forma الخاص بالمتوفى لتقديم المطالبات.