管理您的稅前福利不一定要承受壓力！以下是一些快速提示，可幫助您全年掌握帳戶、資金、索賠和報銷情況。
資金：我的資金何時到位？
💰 FSA（彈性支出帳戶）
- 您可在計劃年度開始時獲得全額年度餘額。
- 您可以馬上開始花費！
💰 DCFSA、HSA 和通勤福利
- 資金在您新年度的第一個薪資週期之後即可使用。
- 每個薪資週期都會增加金錢，並隨時間累積。
- 收到捐款後，可能需要 2-3 個工作天才能顯示在您的帳戶中。
⚠️DCFSA (Dependent Care FSA) 提醒
- 計劃年度結束後，如果您沒有提出申報，未使用的資金將被沒收，即使您已經供款。
查看本指南，瞭解使用稅前資金的不同方式。
獲得報銷
🏦 連結您的銀行帳戶
- 您必須 連結銀行帳戶才能收取報銷款項。
- 檢查您是否需要驗證銀行存款或接受服務條款 - 需要第二步驟！
⏳償付需時多久？
- 連結銀行帳戶後 5-7 個工作天。
使用您的 Forma 卡
新員工將會收到一封电子邮件以驗證您的地址 - 一經驗證，Forma 稅前卡將會寄給您。
💳 FSA& DCFSA
- 僅使用您的卡支付本年度的費用。
- 切勿在 2025 年使用您的卡片支付 2024 年的費用，這會從您 2025 年的餘額中扣除，並可能鎖住您的卡片。
- 如果您需要在 12 月 31 日之後提交索賠，則必須改用手動索賠。
- 如果您已加入稅前福利，您目前的 Forma 卡有效期為 3 年，無需再辦理新卡！
📌 Forma 卡收據
- 務必保留收據，即使是小額消費。
- 每筆交易都需要收據。如果您沒有上傳，您的卡片可能會被鎖住。
- 有些收據（例如 Target、CVS、Walgreens 的收據）可以在您的卡片因欠款而被鎖定時幫助解決問題。
- 請確保您的收據包含所有必要的詳細資訊，否則您會被要求再次提交收據。
🔹 更多協助： 稅前報銷申請/收據表格
提交索賠
🚨 每個日期只能提出一項索賠！
- 如果您一次提交多個月的索賠，您的索賠可能會被拒絕。
📝 FSA& DCFSA 屆滿期
- 如果在日曆年度結束後提交支出，請提交手動索賠（不能使用您的信用卡）。
- 確保您的眷屬已加入 Forma Portal，以便順利處理理賠。
寬限期：花錢的額外時間
⚠️僅在您的雇主提供時才可用
FSA、LPFSA 和 DCFSA
- 如果您的雇主提供寬限期，您將有額外 75 天的時間在 Runout 期結束前產生費用。
- 範例：您可能在 2025 年 2 月有一項支出，但仍使用 2024 年的資金提交。
年終結餘& 結轉基金
💼 如果您的公司提供結轉福利：
- 您前一年的餘額不會立即可用，而是會在用完期結束後轉移。
- 例如：2024 年的資金要到 2025 年 5 月才能存入您的 2025 年帳戶。
- IRS 限制了可以結轉的金額，因此請準時提交索賠申請，以便使用您的資金！
新加入 Forma？這裡是要知道的！
📲 下載 Forma 應用程式，隨時隨地輕鬆申請和報銷！
💡 流出索賠
- 關於 2024 年用完的索賠，請參閱您之前的給付提供者-Forma 從 2025 年 1 月 1 日起開始處理索賠。
- 您的結轉餘額直到 5 月（轉帳完成後）才會出現在 Forma 中。
🔹 HSA 轉移
大量轉移
- 大量 HSA 轉帳將於 2025 年 3 月底由您的雇主處理。
- 在轉移完成之前，Forma 無法存取您 2024 年的餘額。
- HSA 轉帳需時 6 週 - 請依此規劃！
個人轉移
- 轉移需要 6 週 - 在此過程中，Forma 不會有任何資訊。
- 轉移的最佳時間？在 1-2 個薪資週期之後，以便更順利地過渡。
- 瞭解更多資訊：如何透過個人轉帳方式將我的 HSA 資金轉移至 Forma？
獲得最佳支援體驗
📆 支援旺季：十二月至二月
📩 回應時間：繁忙期間最長 3 個工作天
✅更快獲得幫助的提示：
- 檢查您的電子郵件是否有回覆 - 即使您使用的是聊天功能。
- 傳送一則包含所有詳細資訊的訊息。多重訊息會延遲您的回應。
- 請附上您的帳戶電子郵件和完整問題，以獲得更快速的協助！