是的，您可以透過 HSA 帳戶進行投資！ Forma 與受監管的經紀服務商 DriveWealth 合作，提供 HSA 投資帳戶。
開始之前
在投資您的 HSA 資金之前，請記住以下幾點：
- 投資不受聯邦存款保險公司（FDIC）的保險保障，可能會損失價值。
- 您只能投資HSA 帳戶中可用的現金餘額。
- 每筆訂單的最低投資金額為100美元。
- 如果您需要將資金用於符合資格的醫療費用，您可以出售您的投資並將資金轉回您的現金餘額。
- 所有投資都存在風險，包括可能損失本金。
- Forma不提供投資建議。在做出投資決定之前，請考慮您個人的財務狀況和投資目標。
開立 HSA 投資帳戶
按照以下步驟開始您的投資帳戶。
- 登入Forma
- 從上方導覽列選擇"Benefits"
- 選擇您的"健康儲蓄帳戶 (HSA)"
- 選擇"我的投資" 標籤
- 選擇"管理投資" 下拉選項
- 選擇"開立投資帳戶"
- 您將在三個部分獲得指引：個人資訊、財務狀況和披露資訊。
- 注意：如需更改在註冊流程中保存的信息，請聯絡support@joinforma.com 。
- 仔細查看前面步驟中包含的所有詳細信息，並在滿意後點擊“開設投資帳戶” 。
- 完成初始設定後，我們將以您的名義開設投資帳戶。這通常發生在入職培訓完成後不久。投資帳戶啟動後，您可以瀏覽可用的投資項目，選擇您想投資的項目，並進行您的第一筆投資。
選擇您的投資
1. 選擇您希望如何投資您的 HSA 資金：自動投資或一次性投資。注意：此流程圖顯示的是一次性投資流程。
2. 選擇你想投資的可用現金餘額的數量。
3. 選擇 ETF 來投資您指定的資金。了解更多信息，請參閱“我的 HSA 資金可以投資哪些領域？”
4.確認您的投資
您也可以將持續的 HSA 供款自動化，以確保供款持續而不需經常注意。如需詳細資訊，請參閱設定經常性 HSA 投資。