直接存款概述
直接存款（也稱為自動清算所或 ACH 付款）可將報銷款項直接存入您的銀行帳戶。
📝重要提示：此 功能僅限符合直接存款資格的會員使用。針對核心稅前福利（FSA、HSA、DCFSA、LPFSA 及通勤津貼），相關報銷款項將透過直接存款方式發放。至於其他計畫及健康儲蓄帳戶（HRA），報銷款項可透過直接存款或薪資發放方式支付。如果您不確定您的報銷方式，請聯絡 support@joinforma.com。
Forma 存取點開始銀行帳戶連結程序
如欲綁定您的銀行帳戶，請造訪 https://client.joinforma.com/，請使用您 Forma 帳戶綁定的電子郵件地址登入，並點擊下方標示的提示，以開始連線程序。為獲得最佳使用體驗，我們建議您使用電腦並搭配 Google Chrome 瀏覽器。
您可以透過以下任一方式手動存取銀行帳戶連結頁面：
選項 1：透過您的個人檔案
- 點擊螢幕右上角的您的名字。
- 請選擇「檢視」或「編輯個人資料」。
- 請在左側導覽選單中點選「已連結的帳戶」。
- 請選擇「連結我的銀行」。
選項 2：透過待辦事項
- 請點擊您姓名下方藍色的「待辦事項」按鈕。
- 選擇「連結銀行帳戶」。
- 點擊「連結庫」。
這兩種方法都會將您導向銀行帳戶連結頁面，您可以在該頁面安全地連結您的銀行帳戶。
連結銀行帳戶的方法
您可以透過兩種方式連結您的銀行帳戶以進行報銷：
-
即時：Forma 將透過 Plaid 直接連接到您的銀行帳戶。只需選擇您的銀行，輸入銀行登入憑證，即可開始領取報銷款項！
注意：若您的銀行不支援即時連結，您將需要使用手動方式。
- 手冊：您要輸入銀行的路由和帳戶號碼。在 1-2 個工作天內，您會收到附有密碼的微型存款。在 Forma 中輸入此代碼以完成帳戶連結程序。此方法可能需要 2-3 個工作天進行設定。
即時連結 (建議使用)
- 請前往 https://client.joinforma.com/並登入您的 Forma 帳戶。點擊"，並在螢幕頂部的橫幅中連結您的銀行帳戶"
或點擊帳戶右上角的姓名> 查看或編輯個人資料> 已連結帳戶（左側）> 連結我的銀行
或點擊右側您姓名下方的藍色「待辦事項」按鈕> 連結銀行帳戶> 連結我的銀行 - 選擇「連結我的銀行」
- 您將會看到一個彈出視窗。請點擊「連結我的銀行帳戶」以繼續。
4. 此時將出現一個 Plaid 彈出視窗，協助您無縫連結銀行帳戶。請輸入您已綁定的手機號碼，透過 Plaid 享受更流暢的帳戶連結體驗；或點擊「不輸入手機號碼繼續」以繼續操作。
5. 選擇「即時」，然後點擊「繼續」
6.系統將請您選擇要立即綁定的銀行。您可以在搜尋欄中輸入銀行名稱來搜尋。請點擊右側的箭頭選擇您的銀行
7. 請使用您的銀行帳號及密碼登入。
注意：請注意，各家銀行的畫面顯示可能有所不同。您需要完成銀行驗證及相關授權程序，這些步驟亦因銀行而異。
8. 完成囉！請點擊"並繼續前往" ，您的帳戶便會顯示為已連線。一旦您核准了理賠申請，相關款項便會匯入此銀行帳戶。
手冊連結
如果您嘗試使用即時方法連結您的銀行帳戶，但您的銀行或信用合作社不是 Plaid 的認證選項，這是一個很好的替代方法。
- 請前往 https://client.joinforma.com/並登入您的 Forma 帳戶。點擊螢幕頂部橫幅中的「"」連結" 連結銀行帳戶，或點擊帳戶頁面右上角的您的姓名> 查看或編輯個人資料> 已連結的帳戶（左側）> 連結銀行帳戶，或點擊右側您姓名下方的藍色「待辦事項」按鈕> 連結銀行帳戶> 連結我的銀行帳戶
- 您將會看到一個彈出視窗。請點擊「連結我的銀行帳戶」以繼續。
3. 此時將出現一個 Plaid 彈出視窗，協助您無縫連結銀行帳戶。請輸入您已綁定的手機號碼，透過 Plaid 享受更流暢的帳戶連結體驗；或點擊「不輸入手機號碼繼續」以繼續操作。
4. 選擇「手動」，然後點選「繼續」。
5. 輸入您指定帳戶的銀行代碼，然後點擊「繼續」。
6. 選擇您的機構。若您無法從清單中找到該項目，請改為輸入您的帳號。
7. 輸入您的帳號，並再次確認。請點擊「繼續」。
8. 輸入您帳戶中的全名，然後點擊「繼續」
9. 選擇是「支票帳戶」還是「儲蓄帳戶」，然後點擊「繼續」。注意：請確保此資訊正確無誤。若資訊有誤，您的款項將退還給 Forma。
10. 點擊「授權」，允許系統向您的銀行帳戶發送一筆微額款項以供驗證。此筆存款將附帶一個代碼，您需要使用該代碼才能完成將您的帳戶與 Forma 連結的程序
11. 點擊"Continue" 返回您的 Forma 帳戶。當您在銀行帳戶中收到附有驗證碼的小額匯款後，請返回 Forma 進行驗證並完成連結流程。
12. 收到微額存款後，請重新登入您的 Forma 帳戶，並從首頁任務中點選"Verify linked bank" ，或導航至「已連結帳戶」畫面並點選「驗證銀行存款」。
- 您可能還需要前往"接受服務條款" ；若未執行此步驟，請繼續進行下一步。
13. 請輸入您銀行帳戶中收到的小額存款所對應的 3 位字母代碼。接著點擊「繼續」，就大功告成了！
一旦您的銀行帳戶完成連結，符合資格的報銷款項將透過直接存款方式匯入。付款通常於週日及週三處理。資金處理完成後，預計需 5 至 7 個工作天才會存入您的帳戶。
如有任何疑問或需要進一步協助，請透過 support@joinforma.com 聯絡 Forma 支援團隊。