有两种方法可以将您的 HSA 资金从之前的托管人转移到 Forma：批量转账和单独转账。您的雇主决定是否可以使用批量转移选项，因此请务必联系您的人力资源团队以确认转移流程。
对于这两种方法，请确保在开始转移过程之前已清算您之前的托管人的所有资产。
批量传输流程
要选择加入 HSA 批量转移，请按照以下步骤操作：
- 登录您的 Forma 帐户。如果已注册 HSA，横幅将提示您将资金从之前的托管人转移到 Forma。单击“将您的钱转入您的 Forma HSA”继续。
- 将会弹出一个新屏幕。仔细阅读页面上的信息。注意：选择加入日期将根据您公司的设置而改变。
- 选中“我已阅读并同意 Forma 的条款和协议”旁边的复选框。
- 点击“转移我的 HSA 资金”完成选择加入流程。
接下来会发生什么？
一旦选择加入窗口关闭，Forma 将与之前的托管人合作转移余额。在选择转移之前，请确保您已经与之前的托管人清算了所有资产。
从 1 月 1 日起，您将可以完全访问您的新 Forma HSA。当您向 HSA 缴纳工资供款后，您将能够使用当年的 HSA 资金。
转移完成后，您现有 HSA 中的剩余余额将转移到您的新 Forma HSA，并可在您的 Forma 账户中使用。
个人转学流程
Forma 建议在 1-2 个工资周期后开始个人转账流程。在开始转账之前，请注意某些托管人可能会收取一次性账户关闭费或有特定的转账要求。
此外，在选择转移流程之前，请确保您之前的托管人的所有资产均已清算。
要启动 HSA 转移过程，请按照以下步骤操作：
- 下载个人转账表格
- 填写整个表格，包括第 1 部分中的地址和电话号码等个人信息。还包括您的 Forma HSA 帐户和路由号码 - 您可以在 Forma 帐户 > 福利 > 健康储蓄帐户中找到这些信息。
- 将填妥的表格寄送给您之前的监护人。如果需要，请联系您的人力资源/福利团队获取此信息。
接下来会发生什么？
在转移您的资金时，您的前任托管人将暂时冻结您的 HSA 7-10 天。在此期间，您将无法使用这些资金。个人 HSA 转移过程通常需要 4-6 周才能完成。