การเปลี่ยนแปลงนี้มีผลกับสมาชิก Forma ที่เลือกเท่านั้น สมาชิกทุกคนที่ได้รับผลกระทบจะได้รับแจ้งเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงบัญชีโดยตรงผ่านทางอีเมล หากคุณไม่ได้รับการแจ้งเตือน การเปลี่ยนแปลงนี้จะไม่มีผลกระทบต่อบัญชีของคุณ
หากคุณไม่ตกลงที่จะย้ายบัญชีไปที่ธนาคาร Thread แต่ยังคงมีการลงทุนใน Forma HSA คุณสามารถชำระบัญชีได้โดยทำตามขั้นตอนเหล่านี้:
- เข้าสู่ระบบบัญชี Forma ของคุณ
- ป๊อปอัปและแบนเนอร์ที่ด้านบนของบัญชีของคุณจะแจ้งให้คุณชำระการลงทุน HSA ของคุณ คลิก "เริ่มต้น"
- ปฏิบัติตามขั้นตอนเพื่อขายการลงทุนของคุณ กระบวนการนี้คล้ายกับการขายปกติ แต่คุณต้องขาย การลงทุนของคุณ 100% เพื่อปิดพอร์ตโฟลิโอของคุณ
- กรอกรายละเอียดบัญชีธนาคารของคุณเพื่อรับเงินโอนเมื่อดำเนินการเสร็จสิ้น
เมื่อยอดเงินในบัญชี Drivewealth ของคุณถึง 0 ดอลลาร์ บัญชี HSA ของคุณจะถูกปิด อย่างไรก็ตาม คุณยังสามารถเข้าถึงเอกสารภาษี ประวัติการทำธุรกรรม และใบเสร็จที่อัปโหลดได้
ผลกระทบทางภาษีจากการโอน
- การโอนจากผู้ดูแลถึงผู้ดูแล (ไม่ต้องเสียภาษี): หากคุณระบุรายละเอียดบัญชีและรายละเอียดเส้นทางสำหรับ บัญชี HSA อื่น การโอนดังกล่าวจะถือเป็นการ โอนจากผู้ดูแลถึงผู้ดูแล และ ไม่ต้องเสียภาษี
- การโอนที่ต้องเสียภาษี (มีค่าปรับ): หากคุณให้รายละเอียด บัญชีธนาคารที่ไม่ใช่ HSAคุณจะ ต้องเสียค่าปรับภาษีเนื่องจาก การโอน HSAประจำปีหนึ่งครั้งของคุณ ถูกใช้ไปแล้วในระหว่างขั้นตอนการย้ายบัญชีธนาคาร