คุณสามารถตั้งค่าการลงทุน HSA ที่เกิดขึ้นซ้ำได้โดยใช้บัญชี Forma ของคุณบนเว็บหรือมือถือ คุณลักษณะนี้ช่วยให้คุณสามารถกำหนดกระบวนการอัตโนมัติในการส่งเงินสมทบเข้าบัญชี HSA เพื่อให้แน่ใจว่าเงินจะคงอยู่ต่อไปโดยไม่จำเป็นต้องได้รับการดูแลเป็นประจำ
หากต้องการตั้งค่าการลงทุนซ้ำๆ บนเว็บ ให้ทำตามขั้นตอนด้านล่างนี้:
- เข้าสู่ระบบบัญชี Forma ของคุณ
- เลือก 'สิทธิประโยชน์' จากเมนูการนำทางด้านบน
- เลือก HSA ของคุณ
- เลือก “การลงทุนของฉัน” จากเมนูแนวนอนเหนือยอดคงเหลือที่มีอยู่ของคุณ
- คลิก “จัดการการลงทุน” และเลือก “ลงทุนเงิน”
- ถัดจาก “ลงทุนอะไรก็ตามที่เกินยอดคงเหลือที่กำหนด” คลิก “เริ่มต้น”
- เมื่อตั้งค่าการลงทุนอัตโนมัติ คุณจะต้องกำหนด "เกณฑ์การกวาดล้าง" ซึ่งก็คือจำนวนเงินสดที่คุณต้องการเก็บไว้ในบัญชีเงินสด HSA ของคุณ จำนวนเงินใดๆ ที่เกินกว่ายอดคงเหลือดังกล่าว (และเกินกว่าขีดจำกัดการลงทุนขั้นต่ำ 100 ดอลลาร์) จะถูกโอนเข้าสู่การลงทุนโดยอัตโนมัติในแต่ละวัน
- เลือกเปอร์เซ็นต์การจัดสรรสำหรับหุ้นแต่ละตัวที่คุณต้องการให้เงินทุนได้รับการลงทุนโดยอัตโนมัติ
- ยืนยันเกณฑ์การกวาดของคุณ
หลังจากตั้งค่าการลงทุนแบบเกิดขึ้นซ้ำแล้ว คุณจะพบการลงทุนดังกล่าวแสดงบนหน้าการลงทุน HSA ของคุณ ที่นี่ คุณสามารถดูรายละเอียดต่างๆ เช่น ยอดคงเหลือที่ต้องรักษาไว้ (เกณฑ์การกวาดล้าง) วันที่ลงทุนครั้งล่าสุด และจำนวนเงินที่ลงทุน
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการลงทุน HSA ที่เกิดขึ้นซ้ำ
- มีการลงทุนแบบอัตโนมัติอะไรบ้าง?
- ตัวเลือกการลงทุนปัจจุบันทั้งหมดมีสิทธิ์ได้รับการลงทุนซ้ำอัตโนมัติ คุณเลือกเปอร์เซ็นต์การจัดสรรสำหรับแต่ละรายการที่คุณต้องการลงทุน
- ฉันสามารถปรับการจัดสรรการลงทุนอัตโนมัติของฉันได้หรือไม่
- ใช่! คุณสามารถปรับการจัดสรรสำหรับการลงทุนทั้งหมดในอนาคตได้โดยการแก้ไขการลงทุนที่เกิดขึ้นซ้ำ หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติม โปรดดู การอัปเดตการลงทุน HSA ที่เกิดขึ้นซ้ำ
- ฉันสามารถยกเลิกการลงทุนอัตโนมัติของฉันได้หรือไม่
- ใช่! คุณสามารถยกเลิกการลงทุนอัตโนมัติจากบัญชี Forma ของคุณได้ นี่จะป้องกันการลงทุนในอนาคต หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติม โปรดดู การอัปเดตการลงทุน HSA ที่เกิดขึ้นซ้ำ
- มีข้อจำกัดอื่นๆ ที่ต้องพิจารณาในการลงทุนอัตโนมัติหรือไม่
- การลงทุนที่เกิดขึ้นซ้ำจะต้องปฏิบัติตามกฎของการซื้อขายรูปแบบรายวัน ดังนั้นจึงสามารถดำเนินการได้เพียงครั้งเดียวต่อวันเท่านั้น
- สามารถตั้งค่าการลงทุนซ้ำได้แม้ว่าตลาดจะปิดอยู่ พวกเขาจะถูกประหารชีวิตในเวลาเที่ยงวันตามเวลาตะวันออกของตลาดในครั้งถัดไปที่เปิดทำการ