Forma อาจขอข้อมูลเพิ่มเติม เช่น คำอธิบายสิทธิประโยชน์ (EOB) หรือจดหมายแสดงความจำเป็นทางการแพทย์ (LMN) เมื่อต้องการตรวจยืนยันว่าผลิตภัณฑ์หรือบริการมีสิทธิได้รับเงินคืนเมื่อคุณยื่นคำร้องขอคืนเงินก่อนหักภาษี
คำอธิบายสิทธิประโยชน์ (EOB)
การเรียกร้องค่าใช้จ่าย FSA และ HRA ด้านสุขภาพทั้งหมดจะต้องมีหลักฐานจากบุคคลที่สามที่เป็นอิสระเพื่อตรวจยืนยันว่าค่าใช้จ่ายดังกล่าวเข้าข่ายเป็นค่าใช้จ่ายทางการแพทย์ภายใต้กฎหมายและแนวทางของแผน คำอธิบายผลประโยชน์ (EOB) เป็นเอกสารประเภทหนึ่งที่ยอมรับได้ แม้ว่ารายการรายการจากผู้ให้บริการหรือเอกสารอื่นก็สามารถตอบสนองข้อกำหนดนี้ได้เช่นกัน เอกสารประกอบต้องประกอบด้วย:
- ชื่อค่าใช้จ่าย
- วันที่ของค่าใช้จ่าย
- จำนวนเงินค่าใช้จ่าย
- ชื่อผู้รับผิดชอบค่าใช้จ่าย
ข้อมูลนี้จำเป็นสำหรับการเรียกร้องทั้งหมด ยกเว้นธุรกรรมบัตรที่ตัดสินโดยอัตโนมัติ ใบเสร็จบัตรเครดิตและเอกสารอื่นๆ ที่คล้ายกันโดยทั่วไปมักไม่เพียงพอ เนื่องจากไม่มีองค์ประกอบทั้งหมดที่จำเป็นสำหรับการพิสูจน์
ในสถานการณ์บางกรณี คุณต้องส่งคำอธิบายสิทธิประโยชน์ (EOB) เพื่อขอรับเงินคืน โดยทั่วไปนี้ใช้กับผู้ลงทะเบียน HRA ที่หักลดหย่อนภาษีแล้วและยังสมทบเงินเข้า HSA ด้วย เพื่อรักษาสิทธิ์ HSA ความคุ้มครอง HRA จะเริ่มต้นไม่ได้จนกว่าคุณจะถึงเกณฑ์หักลดหย่อน HSA ขั้นต่ำ EOB ทำหน้าที่เป็นหลักฐานว่าได้ชำระค่าลดหย่อนเรียบร้อยแล้ว ช่วยให้ HRA หลังหักค่าลดหย่อนสามารถชดเชยค่าใช้จ่ายได้ คุณจะถูกขอให้จัดเตรียม EOB ในกรณีเหล่านี้ บริษัทประกันภัยจะจัดให้มี EOB ทุกครั้งที่คุณมีค่าใช้จ่ายทางการแพทย์ที่ครอบคลุมภายใต้แผนสุขภาพแบบกลุ่ม โดยทั่วไปแล้วจะถูกส่งทางไปรษณีย์และยังมีอยู่ในพอร์ทัลประกันสุขภาพออนไลน์ของคุณด้วย
จดหมายแสดงความจำเป็นทางการแพทย์ (LMN)
สำหรับค่าใช้จ่าย "สองวัตถุประสงค์" บางประเภท เช่น ค่าอาหารเสริม ค่าสมาชิกฟิตเนส หรือขั้นตอนด้านความงาม อาจต้องมีเอกสารเพิ่มเติม หากต้องการดูรายการหมวดหมู่ก่อนหักภาษีทั้งหมดที่ต้องใช้จดหมายรับรองความจำเป็นทางการแพทย์ (LMN) โปรดเข้าสู่ระบบบัญชี Forma ของคุณ และไปที่ สิทธิประโยชน์ > [บัญชีก่อนหักภาษีของคุณ] > อะไรบ้างที่มีสิทธิ์? หมวดหมู่ที่ต้องใช้ LMN จะมีเครื่องหมายดอกจัน (*)
เนื่องจากเอกสารเหล่านี้สามารถใช้ได้ทั้งเพื่อเหตุผลส่วนตัวและทางการแพทย์ คุณจึงจะถูกขอให้ส่งเอกสารตามปกติ รวมถึงจดหมายแสดงความจำเป็นทางการแพทย์ (LMN) จากผู้ให้บริการด้านการดูแลสุขภาพของคุณ LMN ยืนยันว่าค่าใช้จ่ายดังกล่าวมีความจำเป็นทางการแพทย์ในการรักษาอาการเฉพาะอย่างหนึ่ง โปรดทราบว่า: แม้ว่าธุรกรรมบัตรของคุณจะดำเนินการโดยอัตโนมัติ แต่ค่าใช้จ่ายสองวัตถุประสงค์อาจยังต้องใช้เอกสารเพิ่มเติมหลังจากนั้น
LMN ยืนยันว่า:
แพทย์ผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับใบอนุญาตได้วินิจฉัยว่าคุณมีอาการเฉพาะอย่างหนึ่ง
พวกเขาแนะนำรายการหรือบริการเป็นส่วนหนึ่งของการรักษาของคุณ
รายการหรือบริการสนับสนุนการจัดการหรือการรักษาอาการนั้นโดยตรง
ให้คิดว่า LMN เป็นบันทึกจากผู้ให้บริการของคุณที่อธิบายว่าเหตุใดค่าใช้จ่ายดังกล่าวจึงจำเป็นทางการแพทย์สำหรับคุณ
หากจำเป็นต้องใช้ LMN โปรดขอใบรับรองแพทย์จากแพทย์ประจำตัวของคุณ ซึ่งแนะนำรายการ/บริการที่มีวัตถุประสงค์สองประการสำหรับการรักษาโรคเฉพาะที่คุณได้รับการวินิจฉัย แพทย์ประจำตัวสามารถใช้แบบฟอร์มของตนเอง หรือกรอก แบบฟอร์ม LMN ของ Formaได้