การเปลี่ยนแปลงนี้มีผลกับสมาชิก Forma ที่เลือกเท่านั้น สมาชิกทุกคนที่ได้รับผลกระทบจะได้รับแจ้งเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงบัญชีโดยตรงผ่านทางอีเมล หากคุณไม่ได้รับการแจ้งเตือน การเปลี่ยนแปลงนี้จะไม่มีผลกระทบต่อบัญชีของคุณ
คุณควรปรึกษาที่ปรึกษาภาษีของคุณโดยพิจารณาจากสถานการณ์เฉพาะของคุณ
หากคุณตกลงที่จะย้ายบัญชีธนาคารและเงินของคุณถูกโอนโดย Forma โดยตรงจาก Blue Ridge Bank ไปยัง Thread Bank ถือเป็นการโอนแบบ "ผู้ดูแลผลประโยชน์ถึงผู้ดูแลผลประโยชน์"
การโอนประเภทนี้จะไม่รายงานเป็นการแจกจ่ายหรือการสนับสนุน ดังนั้นจึงไม่มีผลกระทบทางภาษี เนื่องจากเงินจะถูกโอนจาก HSA หนึ่งไปยังอีก HSA หนึ่งโดยตรง
คุณจะไม่ได้รับแบบฟอร์ม 1099-SA เพียงผลจากการโอนจากผู้ดูแลทรัพย์สินถึงผู้ดูแลทรัพย์สิน แต่คุณอาจได้รับแบบฟอร์ม 1099-SA หากคุณถอนเงินอื่นๆ ในระหว่างปี 2024
หากคุณปิดบัญชี HSA ของคุณแล้ว อาจมีผลกระทบทางภาษีที่ต้องคำนึงถึง โปรด ดูที่นี่ เพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติม