ฉันสามารถลงทุนเงิน HSA ของฉันได้หรือไม่?

ใช่ คุณสามารถลงทุนเงินผ่าน HSA ของคุณได้! Forma ร่วมมือกับ DriveWealth ผู้ให้บริการร้านกาแฟที่อยู่ภายใต้การกํากับดูแล เพื่อเสนอบัญชีลงทุน HSA

ก่อนที่คุณจะเริ่ม

ก่อนลงทุนเงิน HSA ของคุณ โปรดคํานึงถึงสิ่งต่อไปนี้:

• การลงทุนไม่ได้รับการประกันจาก FDIC และอาจสูญเสียมูลค่า
• คุณสามารถลงทุนได้เฉพาะ ยอดเงินสด HSA ที่มีอยู่เท่านั้น
• จํานวนเงินลงทุนขั้นต่ําคือ $100 ต่อคําสั่งซื้อหนึ่งครั้ง
• คุณสามารถขายการลงทุนของคุณและโอนเงินกลับไปยังยอดเงินสดได้หากต้องการใช้จ่ายค่ารักษาพยาบาลที่มีสิทธิ์
• การลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยง รวมถึง ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นกับการสูญเสียเงินต้น
• Forma ไม่ได้ให้คําแนะนําการลงทุน พิจารณาสถานการณ์ทางการเงินและเป้าหมายการลงทุนของคุณก่อนตัดสินใจลงทุน

การเปิดบัญชีการลงทุน HSA

ปฏิบัติตามขั้นตอนต่อไปนี้เพื่อเริ่มต้นบัญชีการลงทุนของคุณ

1. เข้าสู่ ระบบ Forma
2. เลือก "ผลประโยชน์" จากแถบนำทางด้านบน
3. เลือก "บัญชีออมทรัพย์เพื่อสุขภาพ (HSA)" ของคุณ
4. เลือกแท็บ "การลงทุนของฉัน"
5. เลือกเมนูแบบดรอปดาวน์ "จัดการการลงทุน"
6. เลือก "เปิดบัญชีการลงทุน"

7. คุณจะได้รับคำแนะนำผ่านสามส่วน: ข้อมูลส่วนบุคคล โปรไฟล์ทางการเงิน และการเปิดเผยข้อมูล 
   • หมายเหตุ: ติดต่อ support@joinforma.com เพื่อแก้ไขข้อมูลที่บันทึกไว้ในกระบวนการเริ่มต้นใช้งาน

8. ตรวจสอบรายละเอียดทั้งหมดที่รวมอยู่ในขั้นตอนก่อนหน้า เมื่อพอใจแล้ว ให้คลิก เปิดบัญชีการลงทุน 

9. หลังจากที่คุณตั้งค่าเบื้องต้นเสร็จ เราจะเปิดบัญชีลงทุนในชื่อของคุณ โดยปกติจะเกิดขึ้นไม่นานหลังจากการเริ่มต้นใช้งานเสร็จสิ้น เมื่อบัญชีลงทุนของคุณเปิดใช้งานแล้ว คุณสามารถเลือกดูการลงทุนที่มีอยู่ เลือกสิ่งที่คุณต้องการลงทุน และทําการลงทุนครั้งแรกของคุณได้
   

การเลือกการลงทุนของคุณ

1. เลือกวิธีการลงทุนเงิน HSA ของคุณ: การลงทุนอัตโนมัติหรือการลงทุนครั้งเดียว หมายเหตุ: โฟลว์นี้แสดงกระบวนการลงทุนครั้งเดียว  

2. เลือกจํานวนเงินจากยอดเงินสดที่คุณต้องการลงทุน

3. เลือก ETF เพื่อลงทุนในเงินที่กําหนดไว้ หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติม ดูที่ ฉันสามารถ นําเงิน HSA ไปลงทุนในอะไรได้บ้าง?

4. ยืนยันการลงทุนของคุณ

คุณสามารถกำหนดให้การส่งเงินสมทบเข้าบัญชี HSA เป็นแบบอัตโนมัติได้ เพื่อให้แน่ใจว่าการส่งเงินจะดำเนินต่อไปโดยไม่จำเป็นต้องได้รับการดูแลเป็นประจำ หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติม โปรดดู การตั้งค่าการลงทุน HSA ที่เกิดขึ้นซ้ำ