Du kan enkelt överföra pengar från ditt bankkonto till din Forma HSA via en ACH-överföring. Den här processen initieras via din banks app, och när den är klar måste du rapportera den som en egeninsats på ditt Forma-konto.
Observera att HSA-insättningar måste göras från ett bankkonto i ditt namn (gemensamma konton är acceptabla så länge du är kontoinnehavare). Insättningar som görs från ett konto där du inte är listad som ägare – till exempel ett konto som enbart står i din makes namn – kommer att avvisas.
Konfigurera för att överföra pengar
Följ stegen nedan för att komma igång. Tänk på att den exakta processen kan variera beroende på din bank.
- Gå till din bankapp > Överför
- Lägg till din HSA manuellt som ett externt konto.
- Ange dina Forma HSA-uppgifter. Du behöver ditt konto- och routingnummer som du hittar på din HSA-informationssida i ditt Forma-konto.
- Vanligtvis skickar banken mikroinsättningar för att verifiera kontot (små insättningar på mindre än 1 dollar). När du ser dessa mikroinsättningar i din HSA-transaktionstabell borde du kunna överföra pengar till din HSA.
- Du kommer att bli ombedd att märka dessa mikroinsättningar. Välj typen ”Ej rapporteringspliktig”.
Märkning av överföringen
När pengarna har satts in på din HSA ser du meddelandet "Åtgärd krävs" på din HSA-förmånssida. Följ stegen nedan för att märka ACH-överföringen.
- Logga in på Forma
- Välj "Förmåner" i den övre navigeringsfältet
- Välj "Hälsosparkonto (HSA)"
- I rullgardinsmenyn "Överföringstyp (Insättning)" väljer du överföringstyp. För mer information, se Vilka typer av HSA-transaktioner finns det?
- Markera rutan för att bekräfta att du har läst, förstått och godkänt villkoren
- Klicka på ”Bekräfta och skicka”