Det finns två sätt att överföra dina HSA-medel från en tidigare förvaltare till Forma: massöverföring och individuell överföring. Din arbetsgivare avgör om alternativet för massöverföring är tillgängligt, så se till att kontakta ditt HR-team för att bekräfta överföringsprocessen.
För båda metoderna, se till att alla tillgångar hos din tidigare förvaltare har likviderats innan överföringsprocessen påbörjas.
Massöverföringsprocess
För att välja HSA-massöverföring, följ stegen nedan:
- Logga in på ditt Forma-konto. Om du är registrerad i en HSA kommer en banner att uppmana dig att överföra pengar från din tidigare förvaltare till Forma. Klicka på "Överför dina pengar till din Forma HSA" för att fortsätta.
- En ny skärm kommer att dyka upp. Läs igenom informationen på sidan. OBS: Anmälningsdatumet kommer att ändras baserat på ditt företags inställningar.
- Markera rutan bredvid ”Jag har läst och godkänner Formas villkor”.
- Slutför anmälningsprocessen genom att klicka på "Överför mina HSA-pengar".
Vad händer härnäst?
När anmälningsfönstret har stängts kommer Forma att samarbeta med den tidigare förvaltaren för att överföra saldot. Se till att du har likviderat alla dina tillgångar med din tidigare förvaltare innan du väljer att överföra.
Du kommer att ha full tillgång till ditt nya Forma HSA från och med den 1 januari. Du kommer att kunna få tillgång till innevarande års HSA-medel i takt med att lönebidrag till din HSA görs.
När överföringen är klar kommer det återstående saldot i ditt befintliga HSA att överföras till ditt nya Forma HSA och vara tillgängligt för dig på ditt Forma-konto.
Individuell överföringsprocess
Forma rekommenderar att den individuella överföringsprocessen påbörjas efter 1–2 lönecykler. Innan du påbörjar överföringen, var medveten om att vissa förvaltare kan ta ut en engångsavgift för kontoavslutning eller ha specifika överföringskrav.
Se dessutom till att alla tillgångar hos din tidigare förvaltare har likviderats innan du väljer att genomföra överföringsprocessen.
För att starta HSA-överföringsprocessen, följ stegen nedan:
- Ladda ner blanketten för individuell överföring
- Fyll i hela formuläret, inklusive dina personuppgifter som din adress och ditt telefonnummer i avsnitt 1. Ange även ditt Forma HSA-konto och dina routingnummer – du hittar dessa i ditt Forma-konto > Förmåner > Hälsosparkonto.
- Skicka det ifyllda formuläret till din tidigare vårdnadshavare. Kontakta din HR-/förmånsavdelning för denna information om det behövs.
Vad händer härnäst?
Din tidigare förvaltare kommer tillfälligt att reservera din HSA i 7–10 dagar medan dina pengar överförs. Under den här tiden kommer du inte att kunna få tillgång till dessa medel. Den individuella HSA-överföringsprocessen tar vanligtvis 6 veckor att slutföra.