Ja, du kan investera pengar genom din HSA! Forma samarbetar med DriveWealth, en reglerad brockerage-leverantör för att erbjuda HSA-investeringskonton.
Innan du börjar
Innan du investerar dina HSA-medel, tänk på följande:
- Investeringar är inte FDIC-försäkra de och kan förlora värde.
- Du kan bara investera tillgängliga HSA-kontantsaldon.
- Minsta investeringsbelopp är $100 per beställning.
- Du kan sälja dina investeringar och överföra pengarna tillbaka till ditt kontantsaldo om du behöver använda dem för berättigade medicinska utgifter.
- Alla investeringar innebär risk, inklusive eventuell förlust av kapital.
- Forma tillhandahåller inte investeringsrådgivning. Tänk på dina individuella ekonomiska förhållanden och investeringsmål innan du fattar investeringsbeslut.
Öppna ett HSA-investeringskonto
Följ stegen nedan för att komma igång med ditt investeringskonto.
- Logga in på Forma
- Välj "Förmåner" i den övre navigeringsfältet
- Välj ditt "Hälsosparkonto (HSA)"
- Välj fliken "Mina investeringar"
- Välj rullgardinsmenyn "Hantera investeringar"
- Välj "Öppna investeringskonto"
- Du kommer att guidas genom tre avsnitt: personlig information, finansiell profil och upplysningar.
- OBS: Kontakta support@joinforma.com för att göra ändringar i informationen som sparats under onboarding-flödet.
- Granska alla detaljer som ingår i föregående steg, när du är nöjd klickar du på Öppna investeringskonto.
- När du har slutfört den första inställningen öppnar vi ett investeringskonto i ditt namn. Detta händer vanligtvis strax efter att onboardingen är klar. När ditt investeringskonto är aktivt kan du bläddra bland tillgängliga investeringar, välja vad du vill investera i och göra din första investering.
Att välja dina investeringar
1. Välj hur du vill investera dina HSA-pengar: Automatisk investering eller engångsinvestering. OBS: detta flöde visar engångsinvesteringsprocessen.
2. Välj hur mycket av ditt tillgängliga kontantsaldo du vill investera.
3. Välj ETF (er) för att investera dina utsedda medel. Om du vill veta mer, se Vad kan jag investera mina HSA-pengar i?
4. Bekräfta din investering
Du kan också automatisera löpande HSA-bidrag, vilket säkerställer att de fortsätter utan att behöva regelbunden uppmärksamhet. För mer information, se Konfigurera återkommande HSA-investeringar.