Sim, você pode investir dinheiro através da sua HSA! A Forma tem parceria com a DriveWealth, uma corretora regulamentada, para oferecer contas de investimento HSA.
Antes de começar
Antes de investir os fundos da sua HSA, tenha em mente o seguinte:
- Os investimentos não são segurados pelo FDIC e podem perder valor.
- Você só pode investir os saldos em dinheiro disponíveis em sua conta HSA.
- O investimento mínimo é de US$ 100 por pedido.
- Você pode vender seus investimentos e transferir os fundos de volta para seu saldo em dinheiro, caso precise utilizá-los para despesas médicas elegíveis.
- Todos os investimentos envolvem riscos, incluindo a possível perda do capital investido.
- A Forma não oferece aconselhamento de investimento. Antes de tomar decisões de investimento, leve em consideração sua situação financeira individual e seus objetivos de investimento.
Abrir uma conta de investimento HSA
Siga os passos abaixo para abrir sua conta de investimentos.
- Faça login no Forma
- Selecione "Benefícios" na barra de navegação superior.
- Selecione sua "Conta Poupança Saúde (HSA)"
- Selecione a aba "Meus investimentos".
- Selecione a opção "Gerenciar investimentos" no menu suspenso.
- Selecione "Abrir conta de investimento"
- Você será guiado por três seções: informações pessoais, perfil financeiro e divulgações.
- NOTA: Para alterar as informações salvas durante o processo de integração, entre em contato com support@joinforma.com .
- Analise todos os detalhes incluídos nas etapas anteriores e, quando estiver satisfeito, clique em Abrir conta de investimento.
- Após a conclusão da configuração inicial, abriremos uma conta de investimento em seu nome. Isso normalmente acontece logo após a conclusão do processo de integração. Assim que sua conta de investimento estiver ativa, você poderá navegar pelos investimentos disponíveis, escolher em que deseja investir e fazer seu primeiro investimento.
Selecionando seus investimentos
1. Selecione como você gostaria de investir o dinheiro da sua HSA: Investimento Automático ou Investimento Único. NOTA: este fluxograma mostra o processo de investimento único.
2. Escolha quanto do seu saldo de caixa disponível você deseja investir.
3. Escolha o(s) ETF(s) para investir os fundos designados. Para saber mais, consulte "Em que posso investir o dinheiro da minha HSA?"
4. Confirme seu investimento
Você também pode automatizar as contribuições contínuas para o HSA, garantindo que elas prossigam sem a necessidade de atenção regular. Para saber mais, consulte Configurando investimentos recorrentes em HSA.