Wanneer u uw Forma-kaart vóór belastingen gebruikt, identificeert het systeem van Forma automatisch de in aanmerking komende voordelen voor uw aankoop en brengt het de juiste rekening in rekening.
Als de aankoop in aanmerking komt voor meerdere voordelen, brengen we deze in de volgende volgorde in rekening:
LPFSA > FSA > HSA
Het systeem van Forma gebruikt het geld van het lopende jaar voor elke transactie. De fondsen van vorig jaar, inclusief transacties die plaatsvinden tijdens een respijtperiode, worden niet gebruikt.
Het transactiebedrag mag niet hoger zijn dan het totale saldo, anders wordt het geweigerd.
Voorbeeld: Stel dat u de volgende voordelen heeft:
- Een FSA 2024 met een respijtperiode
- Een LPFSA uit 2025
- En een HSA
Als u een grote transactie uitvoert met uw Forma-kaart vóór belastingen, gebruiken we eerst het saldo in uw LPFSA 2025 en brengen we vervolgens het resterende bedrag in rekening op uw HSA (*een gesplitste afschrijving is niet automatisch, zie hieronder voor meer informatie). Uw FSA-fondsen worden niet gebruikt.
De Forma Card vóór belasting kan een transactiebedrag niet in één keer splitsen tussen niet-HSA- en HSA-accounts. Vraag de handelaar om de transactie te splitsen voordat u uw Forma Card vóór belastingen gebruikt.
Als u bijvoorbeeld naar de tandarts gaat en uw Pre-tax Forma Card gebruikt om het bezoek te betalen, kijken we of u een LPFSA of FSA heeft met voldoende saldo om de transactie te dekken. Zo niet, dan zullen we controleren of u een HSA heeft met voldoende saldo om de transactie te dekken. Zo niet, dan wordt de transactie geweigerd.
Uw FSA, LPFSA, DCFSA, Transit, Parking en HSA staan op dezelfde Forma-kaart vóór belastingen en uw door de werkgever gesponsorde accounts staan op een afzonderlijke kaart. Houd er rekening mee dat als uw door de werkgever gesponsorde accounts zijn ingeschakeld voor het gebruik van de Forma Card, u de door de werkgever gesponsorde Forma Card moet gebruiken om toegang te krijgen tot dat geld.