Uw Forma-kaart vóór belastingen mag alleen worden gebruikt voor aankopen die in het huidige planjaar zijn gedaan. Als er in het voorgaande jaar een uitgave is gedaan, moet u een vergoedingsclaim indienen om te voorkomen dat een geweigerde transactie wordt uitgevoerd of dat het geld van het lopende jaar wordt gebruikt voor uitgaven uit het verleden. Houd er rekening mee dat Forma kaarttransacties niet kan aanpassen als het geld van het lopende jaar wordt gebruikt voor uitgaven van het voorgaande jaar. Zodra het geld is afgetrokken, zijn ze definitief.
Scenario 1: Algemeen kaartgebruik
Als u een product of dienst in het voorgaande jaar hebt gekocht en er in het lopende jaar voor betaalt, gebruikt u het geld van het lopende jaar.
Als je bijvoorbeeld een artikel in 2024 hebt gekocht en er in 2025 voor hebt betaald, wordt het tegoed voor 2025 gebruikt. Als u geld wilt gebruiken dat is overgedragen van 2024 om deze kosten te dekken, moet een terugbetalingsclaim worden ingediend.
Scenario 2: Aflossingsvrije periode
Als u een FSA-account heeft met een respijtperiode en u gebruikt uw kaart vóór belasting van het vorige planjaar, dan wordt deze opgenomen uit het geld van het lopende jaar.
Als u bijvoorbeeld een FSA voor 2024 heeft met een respijtperiode die eindigt op 15 maart 2025, kunt u uw kaart gebruiken voor een uitgave van 1 maart 2025, maar het geld voor 2025 zal worden gebruikt. Als u uw respijtperiodefondsen vanaf 2024 wilt gebruiken om deze kosten te dekken, moet u een vergoedingsclaim indienen.
Scenario 3: Uitloopperiode
3A - U heeft geen FSA in het lopende jaar
Als u een rekening vóór belastingen heeft met een uitloopperiode en u dit jaar geen FSA heeft gekozen, kan uw kaart vóór belastingen niet worden gebruikt.
Als u bijvoorbeeld een FSA-saldo voor 2024 van $ 50 heeft met een uitloopperiode tot 30 maart 2025, en u gebruikt uw kaart vóór belastingen om een uitgave voor 2025 te betalen, wordt uw kaart geweigerd. De kaart kan niet worden gebruikt voor uitgaven die in 2025 worden gedaan, omdat de middelen voor 2024 niet kunnen worden toegepast op een uitgave voor 2025. Om te profiteren van de resterende $ 50, kunt u een vergoedingsclaim indienen voor kosten die in 2024 zijn gemaakt.
3B - U heeft een FSA in het lopende jaar
Als u een rekening vóór belastingen heeft met een uitloopperiode en in het nieuwe planjaar voor een FSA heeft gekozen, kan uw kaart vóór belastingen worden gebruikt, maar worden de fondsen voor het lopende jaar toegepast.
Als u bijvoorbeeld een FSA-saldo voor 2024 van $ 50 heeft met een uitloopperiode tot 30 maart 2025, en u gebruikt uw kaart vóór belastingen om een uitgave voor 2024 te betalen, dan wordt het geld voor 2025 gebruikt. Zelfs als er nog een saldo over is van 2024, wordt dit niet toegepast op uw transactie. Om te profiteren van de resterende $ 50, kunt u een vergoedingsclaim indienen voor kosten die in 2024 zijn gemaakt.
Neem contact op met Forma Support op support@joinforma.com of via live chat als je vragen hebt.