Er zijn twee manieren om uw HSA-geld over te dragen van een vorige bewaarder naar Forma: bulkoverdracht en individuele overdracht. Uw werkgever bepaalt of de optie voor bulkoverdracht beschikbaar is, dus neem contact op met uw HR-team om het overdrachtsproces te bevestigen.
Zorg er voor beide methoden voor dat alle activa bij uw vorige bewaarder zijn geliquideerd voordat u met het overdrachtsproces begint.
Proces voor bulkoverdracht
Volg de onderstaande stappen om u aan te melden voor de HSA-bulkoverdracht:
- Log in op uw Forma-account. Als u bent ingeschreven voor een HSA, wordt u in een banner gevraagd om geld over te maken van uw vorige bewaarder naar Forma. Klik op "Uw geld overmaken naar uw Forma HSA" om verder te gaan.
- Er verschijnt een nieuw scherm. Lees de informatie op de pagina door. OPMERKING: De opt-in-datum wordt gewijzigd op basis van de instellingen van uw bedrijf.
- Vink het vakje aan naast 'Ik heb de voorwaarden en overeenkomsten van Forma gelezen en ga ermee akkoord'.
- Voltooi het aanmeldingsproces door op 'Mijn HSA-geld overmaken' te klikken.
Wat gebeurt er nu?
Zodra het opt-in-venster is gesloten, werkt Forma samen met de vorige bewaarder om het saldo over te dragen. Zorg ervoor dat u al uw activa bij uw vorige beheerder hebt geliquideerd voordat u zich aanmeldt voor de overdracht.
Vanaf 1 januari heeft u volledige toegang tot uw nieuwe Forma HSA. U krijgt toegang tot de HSA-fondsen van het lopende jaar wanneer de loonbijdragen aan uw HSA worden gedaan.
Zodra de overdracht is voltooid, wordt het resterende saldo in uw bestaande HSA overgebracht naar uw nieuwe Forma HSA en is het voor u beschikbaar op uw Forma-account.
Individueel overdrachtsproces
Forma raadt aan om het individuele overdrachtsproces te starten na 1-2 looncycli. Voordat u de overdracht start, moet u er rekening mee houden dat sommige beheerders eenmalige kosten in rekening kunnen brengen voor het sluiten van een account of specifieke overdrachtsvereisten hebben.
Zorg er bovendien voor dat alle activa bij uw vorige bewaarder zijn geliquideerd voordat u zich aanmeldt voor het overdrachtsproces.
Volg de onderstaande stappen om het HSA-overdrachtsproces te starten:
- Download het Individueel Overschrijvingsformulier
- Vul het volledige formulier in, inclusief uw persoonlijke gegevens zoals uw adres en telefoonnummer in sectie 1. Vermeld ook uw Forma HSA-account en routeringsnummers - u kunt deze vinden in uw Forma-account > Benefits > Health Savings Account.
- Stuur het ingevulde formulier naar uw vorige beheerder. Neem indien nodig contact op met uw HR/Benefits Team voor deze informatie.
Wat gebeurt er nu?
Uw vorige bewaarder zal uw HSA tijdelijk 7-10 dagen vasthouden tijdens het overmaken van uw geld. Gedurende deze tijd heeft u geen toegang tot dat geld. Het individuele HSA-overdrachtsproces duurt doorgaans 6 weken.