ACH 이체를 통해 은행 계좌에서 Forma HSA로 쉽게 돈을 이체할 수 있습니다. 이 절차는 은행 앱을 통해 시작되며, 완료되면 Forma 계정에서 자체 기부로 신고해야 합니다.
자금 이체 설정
시작하려면 아래 단계를 따르세요. 정확한 절차는 은행에 따라 다를 수 있다는 점에 유의하세요.
- 뱅킹 앱으로 이동 > 송금
- HSA를 외부 계정으로 수동으로 추가하세요.
- Forma HSA 세부 정보를 입력합니다. 계좌와 라우팅 번호가 필요하며, 이는 Forma 계정의 HSA 세부 정보 페이지에서 확인할 수 있습니다.
- 일반적으로 은행은 계좌 확인을 위해 소액 예치금(1달러 미만의 소액 예치금)을 송금합니다. HSA 거래 테이블에 이러한 소액 예금이 표시되면 HSA로 자금을 이체할 수 있어야 합니다.
- 이러한 소액 예치금에 라벨을 지정하라는 메시지가 표시됩니다. "비보고 가능" 유형을 선택합니다.
전송에 라벨 지정
금액이 HSA에 입금되면 HSA 혜택 페이지에 '조치 필요' 메시지가 표시됩니다. 아래 단계에 따라 ACH 송금에 레이블을 지정합니다.
- Forma에 로그인
- 상단 탐색 모음에서 '혜택'을 선택합니다.
- "건강 저축 계좌(HSA)"를 선택합니다.
- '송금 유형(입금)' 드롭다운 메뉴에서 송금 유형을 선택합니다. 자세히 알아보려면 HSA 거래 유형에는 어떤 것이 있나요?
- 확인란을 선택하여 이용약관을 읽고 이해했으며 동의했음을 확인합니다.
- "확인 및 제출"을 클릭합니다.