この変更は、選択された Forma メンバーにのみ影響します。影響を受けるすべてのメンバーには、アカウントの変更について電子メールで直接通知されます。通知を受けていない場合は、この変更はアカウントに影響しません。
具体的な状況に応じて、税理士に相談する必要があります。
銀行の移行に同意し、資金が Forma によって Blue Ridge Bank から Thread Bank に直接送金された場合、これは「受託者間」送金とみなされます。
このタイプの振替は分配金としても拠出金としても報告されず、資金が 1 つの HSA から別の HSA に直接移動されるため、税金の影響はありません。
受託者から受託者への移転の結果としてのみ 1099-SA を受け取ることはありませんが、2024 年中に他の資金を引き出した場合は 1099-SA を受け取る可能性があります。
HSA を閉鎖した場合、税金の影響について留意する必要があるかもしれません。詳細については、こちらをご覧ください。