Ya, Anda bisa menginvestasikan uang melalui HSA Anda! Forma bermitra dengan DriveWealth, penyedia brockerage yang diatur untuk menawarkan akun investasi HSA.
Sebelum Anda mulai
Sebelum menginvestasikan dana HSA Anda, ingatlah hal-hal berikut:
- Investasi tidak diasuransikan FDIC dan dapat kehilangan nilai.
- Anda hanya dapat menginvestasikan saldo kas HSA yang tersedia.
- Jumlah investasi minimum adalah $100 per pesanan.
- Anda dapat menjual investasi Anda dan mentransfer dana kembali ke saldo kas jika perlu digunakan untuk biaya medis yang memenuhi syarat.
- Semua investasi melibatkan risiko, termasuk kemungkinan kehilangan pokok.
- Forma tidak memberikan saran investasi. Pertimbangkan kondisi keuangan dan tujuan investasi Anda sebelum membuat keputusan investasi.
Membuka akun investasi HSA
Ikuti langkah-langkah di bawah ini untuk memulai akun investasi Anda.
- Masuk ke Forma
- Pilih "Manfaat" dari bilah navigasi atas
- Pilih "Akun Tabungan Kesehatan (HSA)" Anda
- Pilih tab "Investasi saya"
- Pilih menu dropdown "Kelola investasi"
- Pilih "Buka akun investasi"
- Anda akan dipandu melalui tiga bagian: info pribadi, profil keuangan, dan pengungkapan.
- CATATAN: Hubungi support@joinforma.com untuk melakukan perubahan pada informasi yang disimpan selama proses onboarding.
- Tinjau semua detail yang tercantum dalam langkah sebelumnya, setelah puas klik Buka akun investasi.
- Setelah Anda menyelesaikan pengaturan awal, kami akan membuka akun investasi atas nama Anda. Ini biasanya terjadi tak lama setelah proses onboarding selesai. Setelah akun investasi Anda aktif, Anda dapat menelusuri investasi yang tersedia, memilih apa yang ingin Anda investasikan, dan melakukan investasi pertama Anda.
Memilih investasi Anda
1. Pilih bagaimana Anda ingin menginvestasikan uang HSA Anda: Investasi Otomatis atau Investasi Satu Waktu. CATATAN: alur ini menunjukkan proses investasi satu kali.
2. Pilih berapa banyak saldo kas yang tersedia yang ingin Anda investasikan.
3. Pilih ETF untuk menginvestasikan dana yang Anda tunjukkan. Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat Apa yang bisa saya investasikan uang HSA saya?
4. Konfirmasikan investasi Anda
Anda juga dapat mengotomatiskan kontribusi HSA yang sedang berlangsung, memastikan kontribusi tersebut terus berlanjut tanpa memerlukan perhatian rutin. Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat Menyiapkan investasi HSA berulang.