שינוי זה משפיע רק על חברי פורמה נבחרים. כל החברים המושפעים יקבלו הודעה ישירות בדוא"ל על שינויים בחשבון. אם לא קיבלת הודעה, שינוי זה לא ישפיע על חשבונך.
עליך להתייעץ עם יועץ המס שלך בהתחשב בנסיבותיך הספציפיות.
אם הסכמתם למעבר הבנקאי והכספים שלכם הועברו על ידי פורמה ישירות מבנק בלו רידג' לבנק ת'רד, זה נחשב להעברה של "נאמן לנאמן".
סוג זה של העברה אינו מדווח כהפצה וגם לא כתרומה, לכן אין השלכות מס מכיוון שהכספים עברו ישירות מ-HSA אחד למשנהו.
לא תקבלו טופס 1099-SA אך ורק כתוצאה מהעברה בין נאמן, אך ייתכן שתקבלו טופס 1099-SA אם משכתם כספים אחרים במהלך 2024.
אם סגרתם את חשבון ה-HSA שלכם, ייתכנו השלכות מס שכדאי לקחת בחשבון. אנא עיינו כאן למידע נוסף.