ישנן שתי דרכים להעביר את כספי ה-HSA שלך מנאמן קודם ל-Forma: העברה בכמות גדולה והעברה בודדת. המעסיק שלך קובע אם אפשרות ההעברה בכמות גדולה זמינה, לכן הקפד לפנות לצוות משאבי האנוש שלך כדי לאשר את תהליך ההעברה.
עבור שתי השיטות, ודא שכל הנכסים שהיו אצל האפוטרופוס הקודם שלך מוחלמו לפני תחילת תהליך ההעברה.
תהליך העברה בכמות גדולה
כדי להצטרף להעברה בכמות גדולה של HSA, בצע את השלבים הבאים:
- התחבר לחשבון פורמה שלך. אם אתה רשום ב-HSA, באנר ינחה אותך להעביר כספים מהאפוטרופוס הקודם שלך ל-Forma. לחץ על "העבר את כספך ל-Forma HSA שלך" כדי להמשיך.
- יופיע מסך חדש. קרא את המידע בדף. הערה: תאריך ההרשמה ישתנה בהתאם להגדרות החברה שלך.
- סמן את התיבה שליד "קראתי ואני מסכים לתנאים וההסכמים של פורמה".
- סיים את תהליך ההרשמה על ידי לחיצה על "העבר את כספי ה-HSA שלי".
מה קורה אחר כך?
לאחר סגירת חלון ההרשמה, פורמה תעבוד עם הנאמן הקודם כדי להעביר את היתרה. אנא ודא שסידרת את כל נכסיך עם האפוטרופוס הקודם שלך לפני שתבחר בהעברה.
החל מה-1 בינואר תהיה לך גישה מלאה לחשבון Forma HSA החדש שלך. תוכל לגשת לקרנות ה-HSA של השנה הנוכחית כאשר יבוצעו תרומות שכר ל-HSA שלך.
לאחר השלמת ההעברה, היתרה הנותרת ב-HSA הקיים שלך תועבר ל-Forma HSA החדש שלך ותהיה זמינה לך בחשבון Forma שלך.
תהליך העברה אישי
פורמה ממליצה להתחיל את תהליך ההעברה האישית לאחר 1-2 מחזורי שכר. לפני ביצוע ההעברה, שימו לב שחלק מהנאמנים עשויים לגבות עמלת סגירת חשבון חד פעמית או שיהיו להם דרישות העברה ספציפיות.
בנוסף, אנא ודא שכל הנכסים שהיו אצל האפוטרופוס הקודם שלך מומשו לפני שתבחר בתהליך ההעברה.
כדי להתחיל בתהליך העברת ה-HSA, בצע את השלבים הבאים:
- הורד את טופס ההעברה האישי
- מלאו את הטופס במלואו, כולל הפרטים האישיים שלכם כמו כתובת ומספר טלפון בסעיף 1. כמו כן, כלול את חשבון Forma HSA ואת מספרי הניתוב שלך - תוכל למצוא אותם בחשבון Forma שלך > הטבות > חשבון חיסכון בריאות.
- שלחו את הטופס המלא לאפוטרופוס הקודם שלכם. פנו לצוות משאבי אנוש/הטבות שלכם לקבלת מידע זה במידת הצורך.
מה קורה אחר כך?
האפוטרופוס הקודם שלך יבצע השהיה זמנית של 7-10 ימים על חשבון ה-HSA שלך בזמן העברת הכספים. במהלך תקופה זו, לא תוכל לגשת לכספים אלה. תהליך העברת חשבון HSA אישי אורך בדרך כלל 6 שבועות.