כן, אתם יכולים להשקיע כסף דרך ה-HSA שלכם! Forma משתפת פעולה עם DriveWealth, ספקית ברוקראז' מוסדרת, כדי להציע חשבונות השקעה HSA.
לפני שאתם מתחילים
לפני השקעת כספי ה-HSA שלך, זכור את הדברים הבאים:
- השקעות אינן מבוטחות על ידי ה-FDIC ועשויות לאבד מערכן.
- ניתן להשקיע רק יתרות מזומנים זמינות של HSA.
- סכום ההשקעה המינימלי הוא 100 דולר להזמנה.
- באפשרותך למכור את ההשקעות שלך ולהעביר את הכספים בחזרה ליתרת המזומנים שלך אם תצטרך להשתמש בהם עבור הוצאות רפואיות זכאיות.
- כל השקעה כרוכה בסיכון, כולל אובדן אפשרי של קרן.
- פורמה אינה מספקת ייעוץ השקעות. קחו בחשבון את הנסיבות הפיננסיות האישיות שלכם ואת יעדי ההשקעה שלכם לפני קבלת החלטות השקעה.
פתיחת חשבון השקעה HSA
בצע את השלבים הבאים כדי לפתוח חשבון ההשקעה שלך.
- התחבר לפורמה
- בחר "הטבות" בסרגל הניווט העליון
- בחר את "חשבון החיסכון הבריאותי (HSA)" שלך
- בחר את הכרטיסייה "ההשקעות שלי"
- בחר בתפריט הנפתח "נהל השקעות"
- בחר "פתח חשבון השקעה"
- תונחו אתכם דרך שלושה חלקים: מידע אישי, פרופיל פיננסי וגילוי נאות.
- הערה: ניתן לפנות לכתובת support@joinforma.com כדי לבצע שינויים במידע שנשמר במהלך תהליך ההרשמה.
- סקור את כל הפרטים הכלולים בשלבים הקודמים, וכאשר אתה מרוצה לחץ על פתח חשבון השקעה.
- לאחר שתשלים את ההגדרה הראשונית, נפתח חשבון השקעות על שמך. זה קורה בדרך כלל זמן קצר לאחר השלמת הקליטה. לאחר שחשבון ההשקעות שלך פעיל, תוכל לעיין בהשקעות הזמינות, לבחור במה תרצה להשקיע ולבצע את ההשקעה הראשונה שלך.
בחירת ההשקעות שלך
1. בחר כיצד תרצה להשקיע את כספי ה-HSA שלך: השקעה אוטומטית או השקעה חד פעמית. הערה: זרימה זו מציגה את תהליך ההשקעה החד-פעמית.
2. בחרו כמה מתוך יתרת המזומנים הזמינה שלכם אתם רוצים להשקיע.
3. בחרו קרנות סל (ETF) להשקעה בכספים הייעודיים שלכם. למידע נוסף, ראה במה אוכל להשקיע את כספי ה-HSA שלי?
4. אשר את ההשקעה שלך
ניתן גם להפוך תרומות HSA שוטפות לאוטומטיות, ולהבטיח שהן ימשיכו ללא צורך בתשומת לב שוטפת. למידע נוסף, ראה הגדרת השקעות HSA חוזרות.