Comment puis-je relier mon compte bancaire aux remboursements par dépôt direct ?

Aperçu du dépôt direct

Les dépôts directs (également appelés "Automated Clearing House" ou "ACH") permettent d'envoyer les remboursements directement sur votre compte bancaire.

📝Remarque importante : cette fonctionnalité est réservée aux membres pouvant bénéficier du virement automatique. Pour les prestations de base avant impôt (FSA, HSA, DCFSA, LPFSA et Commuter), les remboursements seront effectués par virement bancaire. Pour les autres programmes et les comptes d'épargne santé (HRA), les remboursements peuvent être effectués soit par virement bancaire, soit par le biais de la paie. Si vous avez des doutes concernant votre mode de remboursement, veuillez contacter support@joinforma.com.

Points d'accès Forma pour commencer le processus d'interconnexion des comptes bancaires

Pour associer votre compte bancaire, rendez-vous sur https://client.joinforma.com/, Connectez-vous à l'aide de l'adresse e-mail associée à votre compte Forma, puis cliquez sur le lien mis en évidence ci-dessous pour lancer la procédure de connexion. Pour une expérience optimale, nous vous recommandons d'utiliser un ordinateur et le navigateur Google Chrome.

Vous pouvez accéder manuellement à la page de connexion au compte bancaire en utilisant l'une des méthodes suivantes :

Option 1: via votre profil

1. Cliquez sur votre nom dans le coin supérieur droit de l'écran.
2. Sélectionnez « Afficher » ou « Modifier le profil ».
3. Cliquez sur « Comptes associés » dans le menu de navigation de gauche.
4. Sélectionnez « Lier ma banque ».

Option 2: via les tâches en attente

1. Cliquez sur le bouton bleu « Tâches en attente » situé sous votre nom.
2. Sélectionnez « Lier un compte bancaire ».
3. Cliquez sur « Link Bank ».

Ces deux méthodes vous mèneront à la page de connexion du compte bancaire, où vous pourrez associer votre compte bancaire en toute sécurité.

Comment lier votre compte bancaire

Vous pouvez lier votre compte bancaire au remboursement de deux manières :

1. Instantané: Forma se connectera directement à votre compte bancaire via Plaid. Il vous suffit de sélectionner votre banque, de saisir vos identifiants bancaires, et vous êtes prêt à recevoir vos remboursements !
   Remarque : si votre banque ne prend pas en charge la connexion instantanée, vous devrez utiliser la méthode manuelle.
    
2. Manuel: Vous devez saisir les numéros de compte et d'acheminement de votre banque. Dans un délai de 1 à 2 jours ouvrables, vous recevrez un micro-dépôt accompagné d'un code. Saisissez ce code dans Forma pour compléter le processus de liaison des comptes. La mise en place de cette méthode peut prendre 2 à 3 jours ouvrables. 

Lien instantané (recommandé)

1. Naviguez jusqu’à https://client.joinforma.com/ et connectez-vous à votre compte Forma. Cliquez sur « Lier votre compte bancaire » dans la bannière en haut de l’écran.
   OU Cliquez sur votre nom en haut à droite de votre compte > Voir ou modifier le profil > Comptes liés (à gauche) > Lier ma banque.
   OU cliquez sur le bouton bleu « Tâches en attente » sous votre nom à droite > Liez un compte bancaire > Associez ma banque.
2. Sélectionnez Lier ma banque.
    
3. Vous verrez une fenêtre pop-up. Cliquez sur Lien vers ma banque pour continuer.

4. Un écran contextuel Plaid apparaîtra pour lier votre compte bancaire de manière fluide. Saisissez votre numéro de téléphone connecté pour une expérience de connexion de compte simplifiée avec Plaid, ou cliquez sur continuer sans numéro de téléphone pour continuer.

5. Sélectionnez Instantané puis cliquez sur Continuer.

6. On vous demandera de sélectionner votre banque pour faire un lien instantané. Vous pouvez rechercher votre banque en tapant le nom dans la barre de recherche. Sélectionnez votre banque en cliquant sur la flèche à droite.

7. Connectez-vous avec vos identifiants bancaires.
Note : Veuillez noter que cet écran aura une apparence différente selon les banques. Vous devrez faire votre authentification bancaire et toutes les autorisations. Elles varient également d’une banque à l’autre.

8. Vous voyez l’écran Succès et serez invité à accéder à la page de vérification.

9. Accepter les Conditions d’utilisation (CGI), cliquer sur Accepter et soumettre.

10. Si la configuration de votre compte de dépôt doit être vérifiée, une bannière apparaîtra en haut de votre compte Forma. Cliquez sur Vérifier le compte pour compléter le processus.

Lien manuel

Si vous avez essayé de lier votre compte bancaire à l'aide de la méthode instantanée, mais que votre banque ou votre coopérative de crédit n'était pas une option vérifiée par Plaid, il s'agit d'une excellente alternative.

1. Rendez-vous sur https://client.joinforma.com/ et connectez-vous à votre compte Forma. Cliquez sur le lien « "» (Associer un compte bancaire)" dans la bannière en haut de l'écran OU cliquez sur votre nom dans le coin supérieur droit de votre compte > Consulter ou modifier le profil > Comptes associés (côté gauche) > Associer un compte bancaire OU cliquez sur le bouton bleu « Tâches en attente » sous votre nom, à droite > Associer un compte bancaire > Associer mon compte bancaire

2. Une fenêtre contextuelle s'affichera. Cliquez sur « Associer mon compte bancaire » pour continuer.

3. Une fenêtre contextuelle Plaid s'affichera pour vous permettre de connecter facilement votre compte bancaire. Saisissez le numéro de téléphone associé à votre compte pour faciliter la connexion via Plaid, ou cliquez sur « Continuer sans numéro de téléphone » pour poursuivre.

4. Sélectionnez « Manuel », puis « Continuer ».

5. Saisissez le numéro d'acheminement du compte de votre choix, puis cliquez sur « Continuer ».

6. Sélectionnez votre établissement. Si vous ne le trouvez pas dans la liste, veuillez saisir votre numéro de compte à la place.

7. Saisissez votre numéro de compte et confirmez-le une deuxième fois. Cliquez sur « Continuer ».

8. Saisissez votre nom complet tel qu'il figure sur le compte, puis cliquez sur « Continuer »

9. Indiquez s'il s'agit d'un « compte courant » ou d'un « compte d'épargne », puis cliquez sur « Continuer ». Remarque : veuillez vous assurer que ces informations sont exactes. Si elles sont erronées, vos fonds seront reversés à Forma.

10. Cliquez sur « Autoriser » pour permettre l'envoi d'un micro-virement sur votre compte bancaire à des fins de vérification. Ce versement sera accompagné d'un code dont vous aurez besoin pour finaliser la connexion de votre compte à Forma

11. Cliquez sur « "» (Continuer vers" ) pour revenir à votre compte Forma. Une fois que vous aurez reçu le micro-virement accompagné d'un code sur votre compte bancaire, revenez sur Forma pour vérifier et finaliser la procédure de connexion.
 

12. Une fois que vous avez reçu le micro-virement, reconnectez-vous à votre compte Forma et cliquez sur « Vérifier les virements bancaires » ( ") dans la section « Vérifier les comptes bancaires associés » (Verify linked bank accounts) de l'écran d'accueil, ou accédez à l'écran « Comptes associés » (Linked accounts) et cliquez sur « Vérifier l" s bancaires » (Verify bank deposits).         

• Vous devrez peut-être également vous rendre sur "et accepter les conditions d'utilisation"; si ce n'est pas le cas, passez à l'étape suivante.
  

13. Saisissez le code à trois lettres correspondant au micro-versement que vous avez reçu sur votre compte bancaire. Cliquez ensuite sur « Continuer » et le tour est joué !

Une fois votre compte bancaire renseigné, les remboursements éligibles vous seront versés par virement bancaire. Les paiements sont généralement traités le dimanche et le mercredi. Veuillez compter 5 à 7 jours ouvrables après le traitement de la demande pour que les fonds soient versés sur votre compte.

Si vous avez des questions ou si vous avez besoin d'aide, veuillez contacter le service d'assistance de Forma à l'adresse support@joinforma.com.