Ce changement n’affecte que certains membres de Forma. Tous les membres touchés seront informés directement par courriel des changements de compte. Si vous n’avez pas été avisé, ce changement n’affecte pas votre compte.
Vous devriez consulter votre conseiller fiscal, compte tenu de votre situation particulière.
Si vous avez accepté la migration bancaire et que vos fonds ont été transférés directement par Forma de Blue Ridge Bank à Thread Bank, cela est considéré comme un transfert « fiduciaire à fiduciaire ».
Ce type de transfert n’est pas déclaré comme une distribution ni comme une contribution, donc il n’y a pas d’implications fiscales puisque les fonds sont passés directement d’un HSA à l’autre.
Vous ne recevrez pas un 1099-SA uniquement à la suite du transfert de fiduciaire à fiduciaire, mais vous pourriez recevoir un 1099-SA si vous avez retiré d’autres fonds en 2024.
Si vous avez fermé votre HSA, il pourrait y avoir des implications fiscales à garder en tête. Veuillez consulter ici pour plus d’informations.