Il y a deux façons de transférer vos fonds HSA d'un ancien dépositaire à Forma : le transfert en bloc et le transfert individuel. Votre employeur détermine si l'option de transfert en bloc est disponible. Veillez donc à communiquer avec votre équipe RH pour confirmer la procédure de transfert.
Pour les deux méthodes, assurez-vous que tous les actifs de votre ancien dépositaire ont été liquidés avant d'entamer le processus de transfert.
Processus de transfert en vrac
Pour opter pour le transfert groupé d'HSA, suivez les étapes ci-dessous :
- Connectez-vous à votre compte Forma. Si vous êtes abonné à un HSA, un bandeau vous invitera à transférer les fonds de votre ancien dépositaire vers Forma. Cliquez sur "Transfer your money to your Forma HSA" pour continuer.
- Un nouvel écran s'affiche. Lisez l'information figurant sur la page. REMARQUE : La date d'inscription varie en fonction de la configuration de votre entreprise.
- Cochez la case « J'ai lu et j'accepte les conditions et les accords de Forma ».
- Terminez la procédure d'acceptation en cliquant sur « Transférer l'argent de mon HSA »."
Que se passe-t-il ensuite ?
Une fois la fenêtre d'adhésion fermée, Forma travaillera avec l'ancien dépositaire pour transférer le solde. Veuillez vous assurer que vous avez liquidé tous vos actifs auprès de votre ancien dépositaire avant d'accepter le transfert.
Vous aurez accès à votre nouveau Forma HSA à partir du 1er janvier. Vous pourrez accéder aux fonds HSA de l'année en cours au fur et à mesure que les cotisations salariales seront versées à votre HSA.
Une fois le transfert effectué, le solde de votre HSA existant sera transféré dans votre nouvel HSA Forma et sera disponible sur votre compte Forma.
Processus de transfert individuel
Forma recommande de commencer le processus de transfert individuel après 1 ou 2 cycles de paie. Avant d'initier le transfert, sachez que certains dépositaires peuvent facturer des frais de clôture de compte uniques ou avoir des exigences particulières en matière de transfert.
En outre, veuillez vous assurer que tous les actifs de votre ancien dépositaire ont été liquidés avant d'opter pour le processus de transfert.
Pour lancer la procédure de transfert de l'HSA, suivez les étapes ci-dessous :
- Téléchargez le formulaire de transfert individuel
- Remplissez le formulaire dans son intégralité, y compris vos données personnelles telles que votre adresse et votre numéro de téléphone dans la section 1. Indiquez également vos numéros de compte et de routage Forma HSA - vous les trouverez dans votre compte Forma > Benefits > Health Savings Account.
- Envoyez le formulaire complété à votre ancien dépositaire. Communiquez avec votre équipe RH/Avantages pour obtenir ces informations si nécessaire.
Que se passe-t-il ensuite ?
L'ancien dépositaire de votre compte bloquera temporairement votre HSA pour une durée de 7 à 10 jours pendant le transfert de vos fonds. Pendant cette période, vous ne pourrez pas accéder à ces fonds. La procédure de transfert d'un compte individuel d'épargne-retraite (HSA) prend généralement de 4 à 6 semaines.