Oui, vous pouvez investir de l’argent via votre HSA! Forma s’associe à DriveWealth, un fournisseur réglementé de brockerage, pour offrir des comptes d’investissement HSA.
Avant de commencer
Avant d’investir vos fonds HSA, gardez à l’esprit ce qui suit :
- Les placements ne sont pas assurés par la FDIC et peuvent perdre de la valeur.
- Vous ne pouvez investir que les soldes de trésorerie HSA disponibles.
- Le montant minimum investi est de 100 $ par commande.
- Vous pouvez vendre vos investissements et transférer les fonds sur votre solde de trésorerie si vous devez les utiliser pour des dépenses médicales admissibles.
- Tous les investissements comportent des risques, y compris la possible perte du capital.
- Forma ne fournit pas de conseils en investissement. Considérez votre situation financière personnelle et vos objectifs d’investissement avant de prendre des décisions d’investissement.
Ouverture d'un compte d'investissement HSA
Suivez les étapes ci-dessous pour démarrer votre compte d'investissement.
- Connectez-vous à Forma
- Sélectionnez "Benefits" dans la barre de navigation supérieure.
- Sélectionnez votre "Health Savings Account (HSA)"
- Sélectionnez l'onglet "Mes investissements"
- Sélectionnez le menu déroulant "Gérer les investissements"
- Sélectionnez "Ouvrir un compte d'investissement"
- Vous serez guidé à travers trois sections : information personnelle, profil financier et divulgations.
- REMARQUE : Contactez support@joinforma.com pour apporter des modifications aux informations enregistrées lors du processus d’intégration.
- Examinez tous les détails inclus dans les étapes précédentes; une fois satisfait, cliquez sur Ouvrir un compte d’investissement.
- Après avoir complété la configuration initiale, nous ouvrirons un compte d’investissement à votre nom. Cela se produit généralement peu de temps après la fin de l’intégration. Une fois votre compte d’investissement actif, vous pouvez parcourir les placements disponibles, choisir dans quoi vous souhaitez investir et faire votre premier investissement.
Sélectionner vos investissements
1. Choisissez comment vous souhaitez investir votre argent HSA : Investissement automatique ou investissement unique. NOTE : ce flux montre le processus d’investissement unique.
2. Choisissez combien de votre solde de trésorerie disponible vous souhaitez investir.
3. Choisissez un FNB pour investir vos fonds désignés. Pour en savoir plus, voyez dans quoi puis-je investir mon argent HSA?
4. Confirmez votre investissement
Vous pouvez également automatiser les cotisations continues à l'HSA, afin qu'elles soient maintenues sans nécessiter d'attention régulière. Pour en savoir plus, consultez la rubrique Mise en place d'investissements HSA récurrents.