Aperçu du dépôt direct
Les dépôts directs (également appelés « Automated Clearing House » ou « ACH ») permettent d'envoyer les remboursements directement sur votre compte bancaire.
📝Note importante : Cette fonctionnalité est offerte uniquement aux membres admissibles au dépôt direct. Pour les avantages de base avant impôt (FSA, HSA, DCFSA, LPFSA et navetteurs), les remboursements seront traités par dépôt direct. Pour d’autres programmes et HRA, les remboursements peuvent être effectués soit par dépôt direct, soit par paie. Si vous n’êtes pas certain de votre méthode de remboursement, n’hésitez pas à support@joinforma.com.
Points d'accès Forma pour commencer le processus d'interconnexion des comptes bancaires
Pour lier votre compte bancaire, visitez https://client.joinforma.com/, Connectez-vous avec l’adresse courriel associée à votre compte Forma, puis cliquez sur l’invite surlignée ci-dessous pour lancer le processus de connexion. Pour une meilleure expérience, nous recommandons d’utiliser un ordinateur et Google Chrome.
Vous pouvez accéder manuellement à la page de connexion du compte bancaire en utilisant l’une des méthodes suivantes :
Option 1: Via votre profil
- Cliquez sur votre nom dans le coin supérieur droit de l’écran.
- Sélectionnez Afficher ou Modifier le profil.
- Cliquez sur Comptes liés dans le menu de navigation de gauche.
- Sélectionnez Lier ma banque.
Option 2: À travers des tâches en attente
- Cliquez sur le bouton bleu Tâches en attente situé sous votre nom.
- Sélectionnez Lien avec le compte bancaire.
- Cliquez sur la banque de liens.
Les deux méthodes vous mèneront à la page de connexion du compte bancaire, où vous pouvez lier votre compte bancaire de façon sécurisée.
Comment lier votre compte bancaire
Vous pouvez lier votre compte bancaire au remboursement de deux manières :
-
Instantané: Forma se connectera directement à votre compte bancaire via Plaid. Il suffit de sélectionner votre banque, d’entrer vos identifiants de connexion bancaire, et vous êtes prêt à recevoir des remboursements!
Note : Si votre banque ne supporte pas la connexion instantanée, vous devrez utiliser la méthode manuelle.
- Manuel: Vous devez saisir les numéros de compte et d'acheminement de votre banque. Dans un délai de 1 à 2 jours ouvrables, vous recevrez un micro-dépôt accompagné d'un code. Saisissez ce code dans Forma pour compléter le processus de liaison des comptes. La mise en place de cette méthode peut prendre 2 à 3 jours ouvrables.
Lien instantané (recommandé)
- Naviguez jusqu’à https://client.joinforma.com/ et connectez-vous à votre compte Forma. Cliquez sur « lier votre compte bancaire » dans la bannière en haut de l’écran
OU Cliquez sur votre nom dans le coin supérieur droit de votre compte > Voir ou modifier votre profil > Comptes liés (à gauche) > Lier ma banque
OU cliquez sur le bouton bleu « Tâches en attente » sous votre nom à droite > liez compte bancaire > liez ma banque - Sélectionnez « Lier ma banque »
- Vous verrez une fenêtre pop-up. Cliquez sur « Lier ma banque » pour continuer.
4. Un écran contextuel de Plaid apparaîtra pour relier votre compte bancaire de façon fluide. Entrez votre numéro de téléphone connecté pour une expérience de connexion de compte simplifiée avec Plaid, ou cliquez sur « continuer sans numéro de téléphone » pour continuer.
5. Sélectionnez « Instantané » puis cliquez sur « Continuer »
6. On vous demandera de sélectionner votre banque pour faire un lien instantané. Vous pouvez chercher votre banque en tapant le nom dans la barre de recherche. Sélectionnez votre banque en cliquant sur la flèche à droite
7. Connectez-vous avec vos identifiants bancaires.
Note : Veuillez noter que cet écran aura une apparence différente selon la banque. Vous devrez faire votre authentification bancaire et toutes les autorisations. Celles-ci varient aussi d’une banque à l’autre.
8. C’est fini pour toi! Cliquez sur « continuer » et votre compte apparaîtra comme connecté. Vous commencerez à recevoir vos remboursements sur ce compte bancaire une fois que vos réclamations auront été approuvées.
Lien manuel
Si vous avez essayé de relier votre compte bancaire à l'aide de la méthode instantanée, mais que votre banque ou votre coopérative de crédit n'était pas une option vérifiée par Plaid, voici une excellente alternative.
- Naviguez jusqu’à https://client.joinforma.com/ et connectez-vous à votre compte Forma. Cliquez sur « lier compte bancaire » dans la bannière en haut de l’écran OU Cliquez sur votre nom dans le coin supérieur droit de votre compte > Voir ou modifier votre profil > Comptes liés (à gauche) > Liez la banque OU cliquez sur le bouton bleu « Tâches en attente » sous votre nom à droite > Liez un compte bancaire > Liez ma banque
- Vous verrez une fenêtre pop-up. Cliquez sur « Lier ma banque » pour continuer.
3. Un écran contextuel de Plaid apparaîtra pour relier votre compte bancaire de façon fluide. Entrez votre numéro de téléphone connecté pour une expérience de connexion de compte simplifiée avec Plaid, ou cliquez sur « continuer sans numéro de téléphone » pour continuer.
4. Sélectionnez « Manuel » puis « Continuer ».
5. Entrez votre numéro de routage depuis le compte désiré et cliquez sur « Continuer ».
6. Choisissez votre établissement. Si vous ne pouvez pas le localiser dans la liste, entrez plutôt votre numéro de compte.
7. Entrez votre numéro de compte et confirmez-le une deuxième fois. Cliquez sur « Continuer ».
8. Entrez votre nom complet depuis le compte et cliquez sur « Continuer »
9. Sélectionnez si c’est « Compte courant » ou « Épargne » et cliquez sur « Continuer ». Note : Veuillez vous assurer que ces informations sont exactes. Si c’est incorrect, vos fonds seront retournés à Forma.
10. Cliquez sur « Autoriser » pour permettre l’envoi d’un micro-dépôt à votre compte bancaire pour vérification. Ce dépôt sera accompagné d’un code dont vous aurez besoin pour terminer de connecter votre compte à Forma
11. Cliquez sur « Continuer » pour revenir à votre compte Forma. Une fois que vous recevez le microdépôt avec un code dans votre compte bancaire, retournez chez Forma pour vérifier et compléter le processus de connexion.
12. Une fois que vous recevez le microdépôt, reconnectez-vous à votre compte Forma et cliquez sur « Vérifier la banque liée » depuis la tâche de l’écran d’accueil ou allez à l’écran « Comptes liés » et cliquez sur « Vérifier les dépôts bancaires ».
- Vous devrez peut-être aussi « accepter les conditions d’utilisation », sinon vous ne le faites pas, passer à l’étape suivante.
13. Entrez le code de 3 lettres associé au microdépôt que vous avez reçu dans votre compte bancaire. Ensuite, clique sur « Continuer » et c’est fini!
Une fois votre compte bancaire connecté, les remboursements admissibles seront envoyés par dépôt direct. Les paiements sont généralement traités les dimanches et mercredis. Veuillez prévoir 5 à 7 jours ouvrables après le traitement pour que les fonds soient déposés dans votre compte.
Si vous avez des questions ou besoin d’aide supplémentaire, veuillez contacter Forma Support au support@joinforma.com.