Hay dos formas de transferir los fondos de su HSA de un custodio anterior a Forma: transferencia masiva y transferencia individual. Su empleador determina si la opción de transferencia masiva está disponible, así que cerciorar de comunicar con su equipo de recursos humanos para confirmar el proceso de transferencia.
Para ambos métodos, cerciorar de que todos los activos con su custodio anterior fueron liquidados antes de comenzar el proceso de transferencia.
Proceso de transferencia masiva
Para optar por la transferencia masiva de HSA, siga los pasos a continuación:
- Inicie sesión en su cuenta de Forma. Si está inscrito en una HSA, un banner le pedirá que transfiera fondos de su custodio anterior a Forma. Haga clic en "Transferir su dinero a su Forma HSA" para continuar.
- Aparecerá una nueva pantalla. Lea la información de la página. NOTA: La fecha de subscripción cambiará según la configuración de su compañía.
- Marque la casilla junto a "Leí y acepto los términos y acuerdos de Forma".
- Finaliza el proceso de subscripción haciendo clic en "Transferir el dinero de mi HSA".
¿Qué pasa después?
Una vez que se cierre la ventana de subscripción, Forma trabajará con el custodio anterior para transferir el saldo. Cerciorar de liquidar todos sus activos con su custodio anterior antes de optar por la transferencia.
Tendrá acceso completo a su nueva Forma HSA a partir del 1 de enero. Podrá acceder a los fondos de la HSA del año en curso a medida que se realicen las contribuciones de nómina a su HSA.
Una vez que se complete la transferencia, el saldo restante en su HSA existente se transferirá a su nueva Forma HSA y estará disponible para usted en su cuenta Forma.
Proceso de transferencia individual
Forma recomienda iniciar el proceso de transferencia individual luego de 1-2 ciclos de nómina. Antes de iniciar la transferencia, tenga en cuenta que algunos custodios pueden cobrar una tarifa única de cierre de cuenta o tener requisitos de transferencia específicos.
Además, cerciorar de que todos los activos con su custodio anterior fueron liquidados antes de optar por el proceso de transferencia.
Para iniciar el proceso de transferencia de HSA, siga los pasos a continuación:
- Descargue el formulario de transferencia individual
- Complete todo el formulario, incluidos sus datos personales como su dirección y número de teléfono en la sección 1. También incluya su cuenta Forma HSA y números de ruta: puede encontrarlos en su cuenta Forma > Beneficios > Cuenta de ahorros para la salud.
- Envíe el formulario completo a su custodio anterior. Comunicar con su equipo de recursos humanos / beneficios para obtener esta información si es necesario.
¿Qué pasa después?
Su custodio anterior retendrá temporalmente su HSA durante 7 a 10 días mientras transfiere sus fondos. Durante este tiempo, no podrá acceder a esos fondos. El proceso de transferencia individual de HSA generalmente tarda 6 semanas en completar.