Die Verwaltung Ihrer steuerbegünstigten Leistungen muss nicht stressig sein! Hier sind ein paar schnelle Tipps, die Ihnen helfen, das ganze Jahr über den Überblick über Ihr Konto, Ihre Finanzierung, Ihre Ansprüche und Ihre Erstattungen zu behalten.
Finanzierung: Wann steht mein Geld zur Verfügung?
💰 FSA (Flexible Spending Account)
- Ihr gesamtes Jahresguthaben steht Ihnen zu Beginn des Planjahres zur Verfügung.
- Sie können es sofort ausgeben!
💰 DCFSA, HSA und Pendlerzuschüsse
- Die Gelder stehen nach dem ersten Gehaltsabrechnungszyklus des neuen Jahres zur Verfügung.
- Pro Abrechnungszeitraum wird Geld gutgeschrieben , das sich mit der Zeit ansammelt.
- Sobald die Beiträge eingegangen sind, kann es 2-3 Werktage dauern, bis sie auf Ihrem Konto angezeigt werden.
⚠️ Erinnerung an das DCFSA (Dependent Care FSA).
- Nicht genutzte Gelder verfallen nach Ablauf des Planjahres, wenn Sie keine Ansprüche geltend machen – selbst wenn Sie das Geld bereits eingezahlt haben.
In diesem Leitfaden finden Sie verschiedene Möglichkeiten, Ihr Bruttogehalt zu verwenden.
Erstattung erhalten
🏦 Verknüpfen Sie Ihr Bankkonto
- Sie müssen ein Bankkonto verknüpfen, um Erstattungen zu erhalten.
- Prüfen Sie, ob Sie Ihre Bankeinzahlung bestätigen oder die Nutzungsbedingungen akzeptieren müssen – hierfür ist ein zweiter Schritt erforderlich!
⏳ Wie lange dauert die Rückerstattung?
- 5-7 Werktage nach Verknüpfung Ihres Bankkontos.
Verwendung Ihrer Forma-Karte
Neue Mitarbeiter erhalten eine E-Mail zur Bestätigung ihrer Adresse. Nach erfolgreicher Bestätigung wird Ihnen eine Forma Pre-Tax Card zugesandt.
💳 FSA & DCFSA
- Verwenden Sie Ihre Karte nur für Ausgaben aus dem laufenden Jahr.
- Verwenden Sie Ihre Karte NICHT im Jahr 2025 für Ausgaben, die im Jahr 2024 anfallen – der Betrag wird von Ihrem Guthaben für 2025 abgezogen und Ihre Karte könnte gesperrt werden.
- Wenn Sie nach dem 31. Dezember einen Antrag stellen müssen, müssen Sie dies manuell tun.
- Wenn Sie bereits für Steuervorteile angemeldet sind, ist Ihre aktuelle Forma-Karte 3 Jahre lang gültig – Sie benötigen keine neue!
📌 Forma-Kartenbelege
- Bewahren Sie Ihre Quittungen immer auf, auch für kleine Einkäufe.
- Für jede Transaktion ist ein Beleg erforderlich. Wenn Sie keine hochladen, kann Ihre Karte gesperrt werden.
- Belege (z. B. von Target, CVS, Walgreens) können helfen, Probleme zu lösen, falls Ihre Karte wegen eines ausstehenden Saldos gesperrt wird.
- Bitte stellen Sie sicher, dass Ihre Quittung alle erforderlichen Angaben enthält, andernfalls werden Sie aufgefordert, sie erneut einzureichen.
🔹 Weitere Hilfe: Formulare für Steuererstattungsanträge/Quittungen
Einreichen von Ansprüchen
🚨 Nur ein Anspruch pro Tag!
- Reichen Sie Ihre Anträge monatsweise ein – wenn Sie Anträge für mehrere Monate gleichzeitig einreichen, kann Ihr Antrag abgelehnt werden.
📝 Ablauffrist für FSA & DCFSA
- Wenn Sie eine Ausgabe nach Ablauf des Kalenderjahres einreichen, stellen Sie bitte einen manuellen Antrag – Ihre Karte kann dann nicht mehr verwendet werden.
- Stellen Sie sicher, dass Ihre Angehörigen im Forma-Portal hinzugefügt werden, um eine reibungslose Bearbeitung der Leistungsanträge zu gewährleisten.
Kulanzfristen: Zusätzliche Zeit, um Ihr Geld auszugeben
⚠️ Nur verfügbar, wenn Ihr Arbeitgeber es anbietet.
⏳ FSA, LPFSA und DCFSA
- Wenn Ihr Arbeitgeber eine Nachfrist gewährt, haben Sie weitere 75 Tage Zeit, um Ausgaben zu tätigen, bevor die Frist abläuft.
- Beispiel: Sie könnten eine Ausgabe im Februar 2025 haben und diese trotzdem mit Mitteln aus dem Jahr 2024 einreichen.
Jahresendbestände und Überträge
💼 Falls Ihr Unternehmen die Übertragung von Leistungen aus dem Vorjahr anbietet:
- Ihr Vorjahresguthaben steht Ihnen nicht sofort zur Verfügung – die Übertragung erfolgt nach Ablauf der Auszahlungsfrist.
- Beispiel: Die Gelder für 2024 stehen Ihrem Konto für 2025 erst ab Mai 2025 zur Verfügung.
- Die US-Steuerbehörde (IRS) begrenzt die Höhe der übertragbaren Beträge. Reichen Sie Ihre Anträge daher rechtzeitig ein, um Ihr Geld nutzen zu können!
Neu bei Forma? Das sollten Sie wissen!
📲 Laden Sie die Forma-App herunter, um Ansprüche und Erstattungen bequem von unterwegs abzuwickeln!
💡 Auslaufansprüche
- Für Ansprüche, die im Jahr 2024 auslaufen, wenden Sie sich bitte an Ihren bisherigen Leistungserbringer – Forma beginnt mit der Bearbeitung von Ansprüchen ab dem 1. Januar 2025.
- Ihr übertragener Saldo wird in Forma erst im Mai angezeigt (nach Abschluss der Übertragung).
🔹 HSA-Überweisungen
Massenumschläge
- Die Massenübertragungen von HSA-Konten werden von Ihrem Arbeitgeber Ende März 2025 abgewickelt.
- Forma hat erst nach Abschluss der Überweisung Zugriff auf Ihren Kontostand für 2024.
- HSA-Überweisungen dauern 6 Wochen – planen Sie entsprechend!
Einzeltransfers
- Überweisungen dauern 6 Wochen – Forma hat während dieses Prozesses keine Informationen.
- Bester Zeitpunkt für einen Transfer? Nach 1-2 Gehaltsabrechnungszyklen für einen reibungsloseren Übergang.
- Mehr erfahren: Wie kann ich mein HSA-Guthaben per Einzelüberweisung zu Forma übertragen?
Das beste Support-Erlebnis erhalten
📆 Hochsaison für die Unterstützung: Dezember–Februar
📩 Reaktionszeit: Bis zu 3 Werktage in Stoßzeiten
✅ Tipps für schnellere Hilfe:
- Prüfen Sie Ihre E-Mails auf Antworten – auch wenn Sie die Chat-Funktion genutzt haben.
- Senden Sie eine Nachricht mit allen Details. Mehrere Nachrichten können Ihre Antwort verzögern.
- Geben Sie bitte Ihre E-Mail-Adresse und Ihre vollständige Frage an, um schneller Hilfe zu erhalten!