Wenn Sie über ein FSA-Guthaben für das Gesundheitswesen aus dem Vorjahr verfügen, das übertragen wird (sofern dies von Ihrem Arbeitgeber zugelassen wird), kann es entweder in eine FSA für das Gesundheitswesen oder in eine FSA mit begrenztem Zweck (LPFSA) übertragen werden.
Die Übertragung eines Guthabens von einer FSA im Gesundheitswesen auf eine LPFSA erfolgt in der Regel, wenn sich der Kontoinhaber für das neue Planjahr für einen Gesundheitsplan mit hohem Selbstbehalt (HDHP) anmeldet und sich für einen HSA anmeldet. Basierend auf den IRS-Vorschriften können Sie nicht gleichzeitig eine HSA und eine FSA für das Gesundheitswesen haben, aber Sie können eine HSA und eine LPFSA haben.
Bitte beachten Sie, dass eine LPFSA eine eingeschränktere Berechtigung hat als eine FSA im Gesundheitswesen. Wenn Ihr Arbeitgeber jedoch kein LPFSA anbietet, verfällt das verbleibende Geld, das übertragen worden wäre, nach der Use-it-or-lose-it-Regel .
Wenn Sie eine LPFSA aus dem Vorjahr haben und einen Saldoübertrag erwarten, und Sie sich für das neue Planjahr bei einer FSA für das Gesundheitswesen anmelden, werden die Gelder auf Ihre neue FSA im Gesundheitswesen übertragen (sofern dies von Ihrem Arbeitgeber zugelassen wird).
Bitte beachten Sie, dass Ihr Arbeitgeber möglicherweise auch Mindestguthaben verlangt, um Ihre FSA/LPFSA-Gelder im neuen Planjahr zu übertragen.
Was ist, wenn ich keine FSA/LPFSA für das neue Planjahr habe?
Wenn Sie für das neue Planjahr keinen FSA/LPFSA wählen, kann ein etwaiger Restsaldo aus dem Vorjahr trotzdem übertragen werden. Forma erstellt ein neues FSA/LPFSA-Konto für Sie, um den Zugang zu den Geldern zu gewährleisten, abhängig von den Regeln Ihres Arbeitgebers. Ihr Arbeitgeber kann verlangen, dass Sie sich für das neue Planjahr anmelden, um sich für die übertragenen Mittel zu qualifizieren, in diesem Fall verfallen Ihre verbleibenden Mittel aus dem vorherigen Planjahr gemäß der Use-it-or-lose-it-Regel .
Wenn Sie Fragen haben, wenden Sie sich bitte per Chat oder support@joinforma.com an das Support-Team von Forma .